【Firstrade第一證券美股開戶教學】3分鐘開戶完成,含匯款入金、出金教學,美股交易中文券商(開戶流程更新)

Firstrade第一證券是美股領先網絡券商,交易產品全面,平台合法安全,$ 0 免佣金交易,無最低存款要求,是美股投資開戶的不二選擇

(2023 最新優惠活動詳閱Firstrade官網)

【2023 美股投資】重磅!美股券商第一證券(Firstrade)推出0佣金優惠+ 225美元現金獎勵(Firstrade(第一證券)八大優勢!)

【2023 美股投資】重磅再出擊~美股券商Firstrade (第一證券)大幅下調交易傭金至$0 (2018.8.23 零傭金交易($ 0 美金)時代)

1.Firstrade免佣金($0美元)超過2200支以上

2.Firstrade獲晨星星級評分數量超過1100支以上

3.FirstradeETF供應商數量100家

700+ 免傭金ETFs

Firstrade 第一證券 3分鐘開戶詳細圖解流程

Firstrade第一證券 3分鐘開戶詳細圖解流程

Firstrade(第一證券) 開戶交易美股也超過10年以上了,幾乎幾家較知名的美股券商(TD Ameritrade,嘉信理財Charles Schwab,嘉維證券DriveWealth), 我都開戶入金交易過,所以對於每家券商也在熟悉不過了….

這波美股多頭也因為拜Firstrade交易美股不需要任何交易費用(0美元),讓帳戶翻了好幾倍成長(也成為我主要的美股交易帳戶) 當然,也是支援ACH電子轉帳,串起和我美國銀行帳戶匯出匯入款項相當方便。

【2019 美國券商比較 DriveWealth 嘉維證券 Vs. TD Ameritrade Vs. Firstrade 第一證券】

Firstrade(第一證券) 介紹 ,在其他各篇都有,所以這篇就直接Step-by-Step 完成開戶….真的就在3分鐘內就可以完成申請,比我10多年前快上好幾倍嘍!  

第一證券Firstrade開戶・開戶前準備

護照或是身份證都可以作為驗證身分用

  1. 護照 (護照須要在有效期限內)
  2. 身份證 
  3. 手機(接收驗證用)

(2021 立即開戶享最新優惠活動)

Firstrade 第一證券 第一步Step 1:打開Firstrade官網,點選立即開戶

第一步Step 1:打開Firstrade官網,點選立即開戶

Firstrade官網(請點擊) 點選頁面中最上面的『立即開戶』!

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第二步Step 2:輸入手機號碼,點選獲取驗證碼

第二步Step 2:輸入手機號碼,點選獲取驗證碼

輸入手機號碼,『獲取驗證碼』 假如你的手機是0912-345678,你就填(+886)912-345678就可以囉,前面0不需要 接下來再把驗證碼輸入上去就可以了

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第三步Step 3:開戶前的準備,公民身份,出生國

第三步Step 3:開戶前的準備,公民身份,出生國

  開戶前的準備,選擇『公民身份 』,『出生國

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第四步Step 4:身份驗證,護照,身份證

第四步Step 4:身份驗證,護照,身份證

身份驗證 將護照分兩頁上傳,簽名頁需要簽名後再上傳!

沒有護照,或護照過期了,就使用身份證 (台灣身份證也可以申請開戶,只是簽名頁的部分要上傳身分證背面)

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第五步Step 5:完善信息

第五步Step 5:完善信息

  如果你是用身份證上傳驗證,要先把你的中文名字翻譯成英文名字

中英文名字轉譯 (外文姓名中譯英系統 – 外交部領事事務局),選擇通用拼音即可

居住地報稅號:身份證ID

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居住地址: 用護照驗證:可填戶籍地或是通訊地

用身份證驗證:就是填背面上地址

居住地址要輸入英文:查詢地址中英地址翻譯(中文地址英譯 – 中華郵政全球資訊網-郵務業務)   

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超級重點 請千萬千萬不要選擇無業和學生 (開戶幾乎不會通過居多)(E-mail 通知)

重點 請千萬千萬不要選擇無業和學生 (開戶幾乎不會通過居多)

重點 重點 重點請千萬千萬不要選擇無業和學生和家管 (開戶幾乎不會通過居多)

你如果無業或是學生人家會認為你怎麼有錢玩股票ㄋㄟ…..

不用打勾 – 添加委託信任人在此帳戶

以下只是教你順利通過開戶,券商也不會真查你收入,資產,工作公司,但你填錯非常可能就無法順利開戶 受僱/創業,填公司名稱,請勿是政府要員、券商經紀、銀行金融、金融顧問相關工作人員 我確認我及家人非政府要員、非券商經紀相關工作人員、非美國上市公司持股10%以上大股東

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重點 : 如何填關係開戶成功與否

以下只是教你順利通過開戶,券商也不會真查你收入,資產,工作公司,但你填錯非常可能就無法順利開戶

個人建議一併申請開通融資融券,沒用到也沒關係,免得以後要用還要再提出申請

請勿填 X低於2.5萬美金資產請高於5萬美金投資經驗 豐富

  • 年收入:依實際年收入狀況選擇選項區間,或者選擇2.5萬~5萬美。
  • 流動資產:依實際流動資產狀況選擇選項區間,或者選擇5萬美以上。
  • 總資產:依實際總資產狀況選擇選項區間,或者選擇5萬美以上。
  • 投資經驗:自評投資經驗,會建議你選擇良好或豐富。
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投資目標:選擇你投資的目的,包括:投機、增值、收入、保值,以上選項皆可以複選。(前2項請必選)

開通其他交易權限:選項有三種,融資融券權限、期權交易權限、延長時段交易,會建議全開啟這些功能。

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第六步Step 6:設置登入

第六步Step 6:設置登入

  填寫登入Firstrade證券戶頭的重要資訊,包括:

  • 設置登陸用戶名:設定登入時的用戶名。
  • 設置登入密碼:設定登入時的密碼。
  • 二次輸入登入密碼:再輸入一次登入密碼讓系統重複確認。
  • 設置4位PIN碼:設定4位數的PIN碼。
  • 二次輸入PIN碼:再輸入一次PIN碼讓系統重複確認。

此頁面的資訊非常重要!強烈建議你一定要保存好這些信息

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第七步Step 7:帳戶協議簽署、下載匯款信息,完成開戶步驟等待通知

第七步Step 7:帳戶協議簽署、下載匯款信息,完成開戶步驟等待通知

點擊手寫中文數位簽名最後一項步驟,系統會會請你簽署帳戶協議相關內容,點擊手寫中文數位簽名後會出現下方畫面。

這邊的數位簽名必須跟你護照上面簽的一樣,護照簽中文,這裡就簽中文。護照簽英文,這裡就簽英文。

提交後在前一圖片畫面點擊「提交開戶申請」。

線上申請Firstrade開戶提交成功! (2021 立即開戶享最新優惠活動)

等待審核通過・約3~7個工作天(E-mail 通知)

等待審核通過・約3~7個工作天(E-mail 通知)

(2021 立即開戶享最新優惠活動)

延伸閱讀: 

美股開户最佳選擇:Firstrade(第一證券)- 提供中文服務的美國本土券商

2.W-8BEN 表 W-8BEN 表必填,目的要證明非美國居民,關係扣稅率

若未填寫賣出股票時,不管賺賠會被扣賣出金額 28% 稅。

W-8BEN 每三年重新填寫一次 (券商會主動提醒)

3. 護照影印本 有的券商要求必需在影印護照上簽名,所以建議影印後簽名,中英文簽名皆可

4. 地址證明影印本 Firstrade 開戶地址與郵寄地址不同,需附上有個人姓名居住地址帳單影印

本 Etrade 開戶需要附上地址證明文件 帳單地址無須翻譯成英文,因劵商有中文客服人員

 5. 開戶文件: 2014年 5月份起,開戶文件可以掃描成 PDF 檔案傳真或 E-Mail 需掃描文件

(線上服務合約 +W-8BEN 表 + 護照影本 ) 關於新開戶優惠問題以券商客服的回覆為準,因

法規會變動 可用 Skype 直接撥打美國免付費電話 (FT) +1-888-889-2818


【匯款資訊】

這次匯款利用兆豐銀行的網匯。

1.先至兆豐銀行開立外幣帳戶

2.設定Firstrade約定帳戶

3.網路轉匯,兆豐銀行手續費約9.9 USD,匯至Firstrade中間完全沒有被多收費用,全額到

★趕緊來註冊開戶,贏取100次免費交易+價值$500頂級珠寶名店禮品卡抽獎活動

美股開户最佳選擇:Firstrade(第一證券)- 提供中文服務的美國本土券商(附優惠開户鏈接

美股開户最佳選擇:Firstrade(第一證券)- 提供中文服務的美國本土券商(附優惠開户鏈接

Firstrade 第一證券W-8BEN 表格填寫說明~經由推薦,才能享有價值高達$800的交易手續費抵用金大禮~

美股券商比較

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Firstrade入金教學 – 完整匯款流程圖解

Firstrade入金教學 – 完整匯款流程圖解

Firstrade 第一證券入金匯款流程:

1. Firstrade開戶完成後(亦即收到審核完成回信),

2.登入Firstrade帳戶,記下交易帳號號碼和匯款資料

3. 攜帶存摺身分證,到銀行填寫海外電匯申請單

Firstrade 入金匯款資料

Firstrade 入金匯款資料

客戶服務,帳戶注資

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匯款信息(就有所有的匯款資料,包括帳號名稱(8碼數字),以及你的全名(英文))可列印/拍照

你的帳號名稱(8碼數字),以及你的全名(英文)到時要填在匯款資料的附言中

注意事項:
**請務必在匯款附言寫上您在第一證券開戶的賬戶號碼及全名。否則您的匯款將會被退回。

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Firstrade入金匯款 – 銀行櫃檯國際匯款

Firstrade入金匯款 – 銀行櫃檯國際匯款

1.多問幾間銀行匯款費率(建議是全額到款)

2.建議順便可以跟一起辦理網路約定帳戶,把第一證券Firstrade的「收款銀行名稱、收款銀行地址、SWIFT 收款銀行國際代碼、收款人姓名、收款人銀行賬戶號碼、收款人地址」填寫到你要去的銀行約定帳戶單上,以後就可以不用再跑銀行重新填寫一遍

Firstrade 匯款成功後,會收到Email入賬通知

Firstrade 匯款成功後,會收到Email入賬通知

約1~3 工作天入賬

(2021 最新優惠活動詳閱Firstrade官網)

同場加映 【2021 美股期權投資】運用美股期權創造穩定現金流,年化收益40%以上的方式!(實際案例操作說明)

【美股投資|如何買美國股票】交易美股要不要做融資? 關於美股融資賬戶你需要知道的一切

相信剛接觸美股的朋友在開設賬戶時或多或少都會有這樣的疑問:

什麼是融資賬戶?

融資賬戶相比於現金賬戶有什麼優勢?

又有哪些規定和要求呢?

現金購買力,融資購買力和當日沖銷購買力又是什麼呀?

怎麼計算?它們之間到底有怎樣的關聯?

簡單來說,融資賬戶就是允許您從美股券商借款來購買股票。能藉多少錢由賬戶中的資產決定。

融資賬戶有什麼優勢

若您沒有購買超過現金購買力的股票(也就是說您並沒有向美股券商借錢),美股券商是不會收取任何利息的,所以您也可以在融資賬戶中使用自己的現金來交易(相當於現金賬戶)。 但相比於現金賬戶T+3的種種限制,融資賬戶可以讓您做T+1和T+0交易,避免在現金賬戶會發生的交割日違規操作,規則限制少,交易更自由。

此外,融資購買最顯著的優勢就是利用槓桿效益來加倍提升投資報酬。

當您持有股票的價格往您所期望的方向移動時,融資購買將使您獲利更多。

直白的說,就是您向美股券商借錢買股票,賺的錢都是您的,那本金多了,賺了的話,收益是不是也更多了呀。

老虎證券(Tiger Broker)支援融資(融券)

那要是虧了怎麼辦呀?

只需記住,不管是賺了還是虧了,向美股券商借的金額都不會變。

虧了之後賬戶總資產變少,自己的資產就變少了,這裡就涉及到融資賬戶的保證金比率要求。

當賬戶資產總值下降導致無法維持規定的最低保證金比率時,就得存入更多資金或平倉部分持股。

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融資賬戶保證金比率

什麼是融資賬戶保證金比率?

融資保證金比率就是本身現金所支付的可融資股票的百分比。

融資保證金比率要求又分為初始融資保證金比率要求和維持融資保證金比率要求。

一般來說初始保證金比率要求為50%,維持保證金比率要求為25%。說起來跟繞口令似的,估計大家眼睛都已經看花了,但其實很簡單。

只要學會正確斷句,初始/保證金比率/要求,是不是就一目了然啦。

而它們的意思也很容易從字面上推斷出來。

初始保證金比率要求決定了可以向美股券商借多少錢用於購買股票。

初始保證金比率要求為50%是指一開始想藉錢的時候,自己的錢需要佔所有錢的50%。

例如賬戶中有$5000現金,那麼可向美股券商借$5000,最多可以購買價值$10000($5000/50%)的股票。

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維持保證金比率要求為25%則是指當您融資購買的股票出現價格波動後,本身的現金佔賬戶總資產的比率不能低於25%。

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當賬戶的保證金比率降到25%以下時,會有保證金追繳(House Call)產生。

產生House Call後,需要在3個交易日內通過往賬戶打錢或賣股票補錢的方式使保證金比率上升至25%以上,不然股票會被強制賣掉哦

【2023 美股投資】美股券商TD Ameritrade大幅下調交易費用($0起)

下面我們來看一個例子:

若持有$5000現金,想購買的股票A初始保證金要求為50%,則您最多可以購買價值$10000($5000/50%)的股票A,也就是說向美股券商借了$5000。

當融資購買$10000股票A後,若該股票價格下跌至$6000(虧了$4000),由於向美股券商融資借款的金額不變仍為$5000,因此個人資產的價值跌為$1000($5000-$4000) 。

此時保證金比率為$1000/$6000 = 16.67%,小於25%維持保證金要求,保證金追繳(House Call)產生。

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此外,也有一些例外情況

1.當賬戶為集中賬戶(concentrated account)時,維持保證金要求有例外規定。

集中賬戶是指賬戶中單一可融資股票占了所有可融資股票的60%及以上。

由於集中賬戶面對市場波動的風險較大,因此它的維持保證金比率要求和初始保證金比率要求一樣,都為50%。

2.有一些股票的初始保證金比率要求不是50%,而是在 45%到 100%之間,它們的維持保證金要求與初始保證金要求相同。

另外,也有一些股票是不可融資的。這些都可以在買股票的時候具體查看。

接下來,我們來看看什麼是現金購買力,融資購買力和當日沖銷購買力

現金購買力即不可融資購買力,也就是賬戶中現金的金額。

融資購買力為融資賬戶中可以用來購買可融資股票的最高金額(直白的說就是最多可以融資買多少錢的股票)。

在美股券商,融資購買力通常為現金購買力的2倍。

當日沖銷購買力是指融資賬戶中當天買賣同一支股票的購買力。

在美股券商,當日沖銷購買力通常為現金購買力的4倍。

需要注意的是,使用到當日沖銷購買力的金額要在當天還清,否則第二天賬戶會出現聯邦保證金應補繳金額(Federal Call),需要在3個交易日內存入資金,或賣出至少兩倍聯邦保證金應補繳金額的股票。 小

貼士:您賬戶中有應補繳金額(House Call或Federal Call),雖然系統仍然顯示當日沖銷購買力,但要在金額補繳後才能進行當日沖銷。

在一般美股券商,通常初始保證金要求為50 %,維持保證金要求為25%。

融資購買力通常為現金購買力的2倍,當日沖銷購買力通常為現金購買力的4倍。

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到底要怎麼開通融資賬戶呢?

 

A.若還未開戶,只需在開戶過程中選擇開通融資賬戶就好啦。

B.若已開通了現金賬戶,只需填寫融資賬戶申請表,並上傳。融資賬戶的最低存款要求為$2000 (這裡舉Firstrade 第一證券為例),只有賬戶內的資金達到$2000以上才會有融資購買力哦。

由於融資賬戶相比於現金賬戶還是有一定的風險,Firstrade會根據客戶的投資經驗和資產狀況綜合評估,若審核通過,就可以愉快的開始融資交易啦!

Firstrade 開戶教學 Firstrade 開戶 Firstrade 入金 美股開戶 美股推薦 Firstrade 下單教學 如何買美股 如何買美國股票

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1.免佣金($0美元)超過2300支以上

2.獲晨星星級評分數量超過1100支以上

3.ETF供應商數量100家

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前進海外開戶初交易你得懂的事 —- 必備知識和文件資料(老司機帶你快速上手)

海外開戶

前進海外交易/投資(這裡指的是金融貨幣相關投資交易),你面臨的最開始要作的第一件事就是開一個『交易帳戶』。
由於大多不錯的海外券商都只有英文介面(外匯經紀商除外,幾乎每一家都有中文介面和中文客服,開戶寫中文也沒問
題),所以對於天生對英文恐懼的人,那真是文字天書ㄚ。

這幾年亞洲華文市場蓬勃發展,這些原本以歐美市場客戶為主的金融公司也轉而看中亞洲市場客戶,所以官網介面也都多了這些國家語言的設置,甚至也新增了對應的客服人員。所以現在有問題,大多能用中文溝通,或者用即時翻譯都能輕鬆溝通了,完全沒有難度。

再加上資訊透明都能接受也懂得相關法規和全球國際公司的合法性,不像多年前你若前進海外淘金或購買國際金融商品,就有一堆國內相關業者恐嚇威脅…因為踩到他們的生存獲利空間,把他們的謀財工具壓在地板磨擦~
我就是那類看到英文就自動忽略的人,但為了節省交易費用,硬著頭皮一個字一個字也得完成,最終大概開了有將近
30+以上的券商了吧(含外匯經紀商)。
把遇到的一些經驗,提供有需要、有興趣前往海外交易初體驗的人一點點分享。
首先,得先了解到外國人有些會害怕跟講華語的人溝通,就像我們會怕講英文的人一樣,所以不用擔心以後你們彼此
接觸到實際溝通(對話)的機會是少之又少(以我這幾年的經驗)。
也由於國外對於金融交易這件事很重視,因此他們對於『風險』控管非常嚴格,也就是你個人若被『評等』為『不適
合』作交易,那你『可能』從此就『絕緣』於海外開戶交易,因為很有可能被列為『黑名單』,所以開戶流程得謹慎
唷。
先註明開戶流程中需注意『重大事項』:
1.千萬盡量不要填寫的職業:無業、退休、家管、學生、金融業
(因為前幾項不就擺明你沒錢投資嗎?!你說你有錢,那你就得出示『證明』你口袋有coco,那不是挺麻煩嗎!
至於金融業,喔~那你很有可能是『商業間諜』,不是我只是一般投資人,好ㄚ,那你出示『相關證件』來驗
明正身,搞死人了)
2.投資年資和經驗:沒有10年資歷,也有5年以上經驗。(太嫩,人家可不要你上戰場當砲灰~)
3.資產:流動資產、固定資產愈高越好,沒有千萬,也至少百萬以上。收入呢,就寫來自工作薪資收入,甚至多一些
來自投資的收入等等。(也是一樣,沒錢跟人家廝殺,別人怎麼賺到你的cocoㄋㄟ!!)
以上是最重要超級重要的,你只要填錯,那可就『萬劫不復』啊~~~
接下來,就是一些普通的資料填寫,以及最重要的文件準備—-懂得『技巧』『密技』可以讓你快速通過以及省下費
用。
普通資料填寫範例,大致上各家開戶內容都大同小異:
第一部分
1.Account Info (帳戶資料)
Registration Type : individual (個人)
Account Type : Speculative(投機)(盡量選投機而非投資,可將你評等為較高『等級』(承受風險))
Country : Foreign
First Name : 名
Last Name : 姓
Mailing Address : 通訊地址 (注意:最好和後續要提供的【地址證明】相同的地址,免得老外搞不清楚你到底有幾個
『窩』,資料太複雜直接『退件』喔~)
Primary Phone : 電話(可留手機886+9xxxxxxxx)
Email : Email
Date of Birth : 2013/01/01
Are you a US Citizen : No
Are you a Resident of the US : No
Citizen of : Taiwan
2.Education Info (教育程度)
High School : Yes
College : Yes
Degree(s) : 4
Graduate or Professional School : Yes
Degree(s) : 2
Do you read and understand English : Yes
3.Employer Info (工作職業資料)(Employed受雇)(不會查,所以不要太老實傻傻填了前面題到不該填的)
Company :  公司名字(隨你寫)
Address : 公司地址(隨你寫)
Title/Position : 職稱 (sales、Engineer…)
Nature of Business : 營業項目 (electronics industry、financial..)
If self-employed,state your principal occupation : 如果你是老闆,從事哪行業(隨你寫)
4.Banking Info(銀行資料)(有些可以候補,等你要出金時再提供就可以)
Name of Principal Bank : 銀行(google銀行英文名。以後若要電匯回來再提供詳細的就可以)
5.Regulatory Info (個人風控資料)(請填經驗愈多愈久愈好)
Have you ever had commodity account before? : Yes
Number of years : 5 (愈久愈好)
Name of firm : 元大(Yuanta)、日盛…
Have you ever had any other investments  account before? : Yes
Number of years : 10 (愈久愈好)
Name of firm : 元大(Yuanta)、日盛…
6.Financial Info (財務資料) (非常重要,請填愈高愈好)
income : 50000 to 99999
Approximate total net worth : 100000 to 249999
Approximate liquid net worth : 100000 to 249999
Residence : Own
Annual income from other sources not include above : 100000 (愈高愈好)
第二部份 (身份文件、地址證明資料提供)
一般需提供1份【身份驗證】(有些需要2份不同)和1份【地址驗證】
有些券商需要【W-8BEN】
身份驗證】—— 通常是身份證、護照或駕照等(有些需印出來,然後在空白處上簽名)
地址證明(驗證)】——- 通常需提供3個月內的有效帳單,如銀行對帳單、信用卡帳單、水(電)單…等
這裡就有一個『密技訣竅』了~~~~
由於老外因為看不懂中文,最重要是FCA監管單位會查核資料關係(除了外匯保證金經紀商因為大都有請中文人員),
所以他們需要中英文版本的來進行確認,其次也是為了以後可能需要寄一些文件給你,需要準確的地址,你總不希望
老外把要給你的資料寄給別人吧!!
所以,只要在地址驗證資料上,附上英文地址就可通過了。(查詢中英文地址,請至中華郵政查詢)
如何附註上『英文地址』呢?!提供一款很好用的修改軟體,【PicPick】 或是小畫家,將英文地址巧妙地增修進
去,放置位置在中文地址底下或是旁邊,請注意字體大小盡可能一樣,然後在這個網站(https://pdfburger.com/)將
JPG檔轉成PDF檔就行啦。
所以我都沒去申請中英文版本的資料。
ps.申請銀行對帳單(Bank Statement)含中英文每份收續費50元。
如果你要去申請,也可以啦~~~
這裡有範例,可以參考:
【護照認證範例】 
【存款餘額證明範例】
【地址證明範例(水電Utility Bill)】
【W-8BEN範例】

(美股券商 第一證券Firstrade 年度優惠活動大贈金)

【美股投資】美股券商資金進階應用 : 美股券商間的ACH電子轉帳設定(第一證券Firstrade國際帳戶ACH設定)

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ACH電子轉帳


本文將介紹如何使用ACH電子轉帳方式從美股券商Firstrade第一證券連結你的美國銀行帳戶
前進美股投資已經不再難題了如何讓投資資金妥善運用,放大資產利用則是一大課題~
美股投資不只是買賣美股而已,其他如ETF、ADRs、期貨交易、外匯交易等等都是不錯的投資標的和工具;

每一家美股券商都有其優勢如:IB盈透可投資全球多市場商品(交易費用低)、DDT(DeepDiscountTrading)和AMP交易美股期貨(手續費超級低)、Firstrade第一證券(美股&ETF交易費用$0美金)..等。

【2022 美股期權投資】運用美股期權創造穩定現金流,年化收益40%以上的方式!(實際案例操作說明)
因此,資金轉換配置在最佳的地方就能發揮更大的投資效益。
透過美股券商間的ACH電子轉帳或是整體帳戶的轉移,在美股券商中都是可以執行,唯使用ACH費用是最省的方式~
我只試過從TD Ameritrade 和AMP 用ACH轉資金到我的美國銀行帳戶裡頭(前提你要先有美國銀行帳戶),尚未券商間用ACH互轉。
 網路上有網友提出,券商間的ACH電子轉帳,前提是必須取得券商提供的支票簿(支票帳號),而證券帳戶必須連結支票帳號,才能進行電子轉帳。
更多最新即時優惠請參閱TD Ameritrade

要建立轉帳連結的兩個券商帳戶間,只要其中一個帳戶有支票帳號即可。
目前也只有Charles Schwab才有提供支票(Check),因此只能建立TD Ameritrade和Charles Schwab間ACH互轉

Firstrade第一證券 — 如何設定ACH轉帳


ACH 電子轉帳 ACH 電子轉帳功能讓您能夠輕鬆的將資金從銀行免費轉至您的第一證券帳戶。
您可以選擇定期定額自動注資,或於任何 時間登入帳戶挪動資金。
電子轉帳初次設置 – 小額存款確認
• 步驟 1: 通過電子郵件(E-mail)或 手機短信申請一個驗證碼,然後輸入驗證碼。
• 步驟 2: 輸入您的銀行帳號資料。
• 步驟 3: 確認存入您銀行帳號中的兩個小額存款。
電子轉帳初次設置 – ACH 表格 (要先填寫文件,並email寄回,將表格發送到:[email protected] 申請)
• 步驟 1: 下載列印電子轉帳合約 Electronic Fund Transfer (ACH) Agreement,填寫相關資料,並簽字。
• 步驟 2: 附上已作廢支票或最近的一張月結單的復印件。
• 步驟 3: 請發送電子郵件、傳真或郵寄以上文件至: [email protected] 申請
ACH 表格
3分鐘輕鬆開戶 : 美股券商第一證券(Firstrade)

(2022 最新優惠活動詳閱Firstrade官網)

【2022 美股投資】重磅!美股券商第一證券(Firstrade)推出0佣金優惠+ 225美元現金獎勵(Firstrade(第一證券)八大優勢!)

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1.免佣金($0美元)超過2200支以上

2.獲晨星星級評分數量超過1100支以上

3.ETF供應商數量100家

TD Ameritrade — 如何設定ACH轉帳


TD Ameritrade — 如何設定ACH轉帳
在TD Ameritrade 中,點選:
1. Accounts
2. Deposit/Withdraw
3. Account/Bank Setup
4. 在下拉式選單中點選 Electronic (ACH) ,然後按下  ADD
5. 選擇用EMAIL傳送認證碼
6. 輸入EMAIL收到的認證碼,再按  Continue


再來就進入真正輸入銀行資料、ABA號碼、帳戶名稱、及帳號的頁面
依序填入以下資料 :
Name for this setup 
Bank name 
Bank city
Bank state
ABA number
Bank account number
Name(s) on account
Account type —  選 Checking

有些資料為Optional 可以選擇不需填寫,重要的當然是帳號、ABA number、帳戶名

接下來TD Ameritrade會進行兩筆1美元以下的小額轉帳測試,完成ACH轉帳後,會有站內訊息通知用戶到轉入帳戶(Charles Schwab或美國銀行帳戶)
從交易明細中可以查到這兩筆轉帳的金額,並在期限內完成認證程序:

然後回到TD Ameritrade :
在帳戶頁面依序點選
1. Account
2. Deposit/Withdraw
3. Account/Bank Setup
4. 點選 Verify 連結 ,就會進入驗證頁面:輸入剛才在銀行帳戶(Charles Schwab)帳戶查到的這兩筆金額,按下 Submit 
完成ACH轉帳連結驗證,帳號狀態由Pending轉為Verified,完成設定。
Charles Schwab —目前不開放國際帳戶在網站線上設定,只能下載表格,填寫後線上上傳。

【美國銀行帳戶】重磅消息~華美銀行免費Velo Bank美國卡已經開通國際電匯

Velo Bank


在前幾篇寫到不用出國也能辦理美國銀行帳戶….現在Velo Bank美國銀行卡推出更完善的功能了
【美國銀行帳戶】重磅消息~不用出國,在國內免費辦理美國銀行卡(帳戶)/另一管道
Velo Bank美國銀行卡已於2019年6月14日開通國際電匯,目前可以電匯回國,或者電匯到類似富途證券這種香港銀行賬戶,都沒有問題了,請大家使用最新的手機移動App進行操作!

此次App版本具有以下功能:

  • 1. 新增了國際電匯匯出功能。您可以用App發起從Velo到美國境外賬戶的電匯啦!
  • 2. 改進了轉賬流程的設計,帶給您更好更安全的產品體驗。
  • 3. 修復了舊版本的一些問題。

⚠️請您注意舊版本的Velo App將無法使用,請大家立即前往該網址下載新版本的App。
如果您在下載或使用過程中遇到任何問題,請聯繫我們。
感謝大家一直以來對Velo華美銀行的耐心支持!歡迎大家對新的版本提出寶貴意見。
華美銀行VeloBank 簡介:

  • 無開戶費用,開戶無資金要求
  • 證券入金$2000+可免排隊辦理銀行卡,並贈送金額不等的獎勵
  • 開通本銀行賬戶無需面簽,無需美簽,無開戶費,完成證券開戶後,請通過下方二維碼加入對應微信群完成美國銀行卡開戶申請。
  • 此卡是velo推出的checking銀行賬戶,並提供一張Visa的儲蓄卡。在支持Visa的ATM機上使用。
  • 可在支持Visa的終端上使用。
  • 銀行賬戶90日未入金或90日平均資產等於0的賬戶會被自動銷戶。
  • 銀行賬號餘額超過$2,500美元,免除$10/月賬號管理費。
  • 目前還處於優先體驗階段,手機銀行已經發布。
  • 支持國內銀行電匯,ACH綁定美國證券賬戶、銀行賬戶之間出入金,支持電匯回國內(NEW)。
  • 賬單週期前兩筆ATM機取現免費,超過兩筆Velo每筆收費$1,地方銀行收費請諮詢當地銀行。
  • 每筆取現上限是$515,提現上限$2000/日,地方銀行ATM取現上限請諮詢當地銀行。刷卡消費上限$10000/日。
  • Velo Premier Checking 賬戶由聯邦存款保險公司(FDIC)擔保。
  • 支援手機支票(Check)存入,Google Adsense 支票收款

【美股期權投資|如何買美國股票】運用美股期權創造穩定現金流,年化收益40%以上的方式!(實際案例操作說明)

這裡要介紹一個能運用期權後,大概率有穩定現金流的方式-傳說中的『SELL PUT』!

其實很多人都覺得sell put風險無限,收益有限。

但其實用得好的話,可以讓我們有相對穩定但不一定高額的收益

那為什麼我會說這方法可以製造穩定的現金流甚至有40%以上的年化收益?讓我們一步一步看下去

如何$0元手續費購買美股期權……美股券商Firstrade (第一證券)

但在介紹前有幾個先決條件:

1.選擇一家你覺得可以價值投資的好公司,並看好接下來至少半年至一年

2.為這家公司訂製一個可以買入心理價位

3.當公司到這個心理價位時,有足夠的現金購入100股這家公司的股票

4.耐心(這很重要!!!)

好假設我們以上條件都有了,我們來看下圖。

首先我們來選一個公司。哎呀!發現好公司!老虎證卷!不止是卷商還上市!有前途!就覺得是你了! 

好假設我接下來看好的股票是$老虎证券(TIGR)$ ,我覺得他接下來一定是一隻獨秀,穩如泰山的股票。

多麼優秀的一家公司啊~~~

那選了好公司後,我們看看公司的價格~

截圖時間-2月23日

截止2月23日收盤,老虎證卷的收盤價是27.98美金。我覺得這價格我可以接受,但我更希望在25美金的時候開倉買入。

好!你們接下來我可能有幾種可能:

第一種可能性:

等待股價跌至25美金再購入。可能2天后等到了,這時掛的單成功購入100股,花費2500美金。訂單成交~接下來看股價走勢。漲的話吃肉跌的話被套

第二種可能性:

股價完全跌不到25美金,直接起飛。我欲哭無淚來不及加倉。此時,2500美金還在我的口袋裡

大部分新手投資者用這樣的形式去等加倉股票。那有沒有其他的可能性?當然有!

且聽我娓娓道來~~~ 

這時我們可以打開TIGR的期權鏈

截圖時間-2月23日

我們目光放遠!直接看2021年12月17日到期的TIGRPUT,價格為10.57。我直接賣掉這張PUT!

*小科普時間:簡單來說,如果賣put代表我們跟中介『借了』一份PUT的期權合約,然後直接把這份合約『賣掉套現』。合約到期之際要『還』一份PUT的合約給中介。但如果此期權合約是『價外期權』則這份合約無效;『不用』還給中介,它會自動作廢。但如果是『價內期權』則必須行權,我們可以選擇『買回一張PUT的合約』還給中介或者以當初選的行權價『買回100股』。

好那如果賣掉了PUT了之後我會得到1057美金的權利金,然後我就有第3以及第4種情況可以選擇了。

第三種可能性

2021年12月17日到了,股價在25美金之上,代表我這份SELL PUT的合約是『價外期權』。合約作廢,我不用還這份合約給中介也不用行權啦~此時之前的1057美金權利金全歸為我所有。此時我原本準備購買TIGR的2500美金原封不動,我還得到了1057美金的權利金!

1057/2500*100=42.3

沒錯!這樣的話我今年的總回報率就是42.3%

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第四種可能性

2021年12月17日到了,股價在25美金之下,代表我這份SELL PUT的合約是『價內期權』。合約生效,我選擇行權並以每股25美金的價格買入100股。但此時之前的1057美金權利金仍然全歸為我所有。發現這個神奇的東西了嗎?

我可以以我目標的價格買入我覺得好的公司之外,還有額外1057美金!

當然,我們也要計算其虧損。假設股價跌到10塊好了,那我們就等於用25美金買10美金的股票。我們來算算會損失多少

[(行權價*100)-(當時股價*100)]=虧損

[(25*100)-(10*100)]=1500

如果但看股價上的價差的話,我們損失了1500美金;但別忘了,我們之前得到了1057美金的權利金。我們接下來要拿虧損減去權利金。

虧損-權利金=最終虧損

1500-1057=443

我虧損了443美金。但如果拿一開始我們的本金2500來算的話,

(443/2500)*100=17%

若股價跌至10美金的話當下我是虧損是17%。

但現在我們假設12月17日TIGR的股價是15美金

[(25*100)-(15*100)]=1000

1000-1057=-57

發現了嗎?只要當時股價在15美金之上,我就依舊是一個盈利的情況!

那我們來總結一下這樣做的利益

1.穩定的現金流

如果2月23日做這個操作,那成功的話會有一年42%的收益。42%…我是覺得不低了

2.成功的概率大

為何會說成功的概率大?很簡單我們思考下。股市的走勢有哪幾種?

  • 漲、跌、橫盤

沒錯就只是這3種,但在sell put的時候,只要股價是呈現『漲、橫盤』的時候,都是我們獲利的時候。3分之2的機會啊!

3.能買到心儀的股票

股價到自己的心理價位加倉,很棒啊。那如果起了,也不會後悔當初沒有購入。

當然,有利就有弊。接下來我們看看弊的部分。

1.如果股價跌得越低,我們的虧損就越大。如上圖的例子,當股價跌破14美金,我們就會開始虧損。

但別忘了,我們開頭的第一句話是什麼?

1.選擇一家你覺得可以價值投資的好公司,並看好接下來至少半年至一年。

如果股價真的跌破15元了,那就真代表我們看公司的眼光不好了,這時候我們要檢討我們選股的能力。

2.收益以及虧損比例不成正比。

若我們選的公司運營不善,股價跌至1美金甚至0.01美金,那我們的虧損一定是會大於收益的。比較SELL PUT是一件收益有限,風險無限的事情。(因此若新手沒有購入正股的打算,且賬戶保證金不足,隨時會爆倉)

3.無法一夜暴富

如果你是想要天天200%回報率的那可能這方式不適合你,因為當做這筆交易的時候,我們就已經了解了我們的收益上限。

4.無聊

啊就…真的很無聊啊哈哈哈。在一整年裡面完全不能去碰這筆錢也不能進行騷操作,日子無趣啊哈哈哈

4.年化收益不一定

我舉的例子是TIGR,是個隱含波動率相對來說非常高的股票了。如果大家的心儀股票是類似$苹果(AAPL)$ ,$Palantir Technologies Inc.(PLTR)$ ,$特斯拉(TSLA)$ ,$Unity Software Inc.(U)$ 這類型波動率不大的股票的話,那一年的收益可能只有10%-20%左右。畢竟期權的計算公式還包括了時間價值、內在價值、外在價值、隱含波動率等一系列的複雜東西。

好以上就是今天分享的東西!希望對各位能有所幫助!一起聯合起來打倒比我們更韭菜的韭菜!做個韭菜之王!

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