全球佈局投資/買下地球全系列—美股ETF投資

關於投資的策略,有主張『被動式投資』和『主動式投資』兩派,至於到底哪一個較優,也是見仁見智的議題
兩派各有擁護者,但不管那一策略投資方式,找到你最適合的模式就是最佳的方式,畢竟在各種不同情境條件下
這兩種方式產生的結果也會有大不同,所以你不能只練『一招半式』,要嘛你就好好專練你的招式,成為『東方
不敗』,不然神功練不成,最後下場—自宮,那還真的是怨不得人,也別說人家派別招式不好呀!!!
買下地球全系列 — 美股指數型ETF投資
我們列出各種投資類別中常用到的ETF代碼,
讓你第一次國際投資就上手!
讓你省下時間,賺進財富。
海外ETF的優點與缺點我們簡單介紹如下:

優點:
1.免除選股的難體和困擾

『主動式投資』你得花時間研究一家公司,但全球這麼多國家和企業公司,不可能全部比較與研究透徹
因此,選擇指數型ETF就能解決這一個問題
2.交易成本比較低

一般投資共同基金要被收取較為高的費用,而ETF的費用相對則較為低廉
3.分散投資

自己作投資難免會一時衝動,投入過多資金到單家公司,造成重壓的情形,ETF自動幫你分散掉。
4.高透明度

共同基金與避險基金都不透明,你根本不知道經理人買了哪些東西,而ETF非常清楚明白。
5.多樣化

你想投資俄羅斯、南非、巴西、東南亞、歐洲應有盡有,太陽能、銀行業、黃金礦業、健康生技也是滿滿吃到飽,
美國股市發展多年,豐富又成熟,等你來選購
缺點:

1.無法獲得超額利潤

這也是被動式投資常常無法獲得青睞的原因,有些人買到飆股一年漲50%都有看過,但是大盤要上漲50%很難,所以
短期難以致富。
2.追蹤誤差風險

當指數成分股變動時,發行公司可能因為市場因素無法第一時間取得變動的成分股,這會使得指數報酬與ETF報酬有
所差距,這之間的差距稱為「追蹤誤差」。
3.匯率風險

投資國內發行的ETF不會有這問題(以台幣計價的ETF),但是投資海外國際ETF就一定會有匯率問題,

股市系列ETF

全球指數系列

代號 ETF名稱
VT Vanguard全世界股票ETF
URTH iShares MSCI全世界指數ETF
ACWI iShares MSCI全世界指數ETF
IOO iShares標普全球100指數
IXUS iShares MSCI核心總體國際股市ETF
ACWI iShares MSCI全世界指數ETF

美國系列

代號 ETF名稱
DIA SPDR道瓊工業平均指數ETF
SPY SPDR標普500指數ETF
QQQ PowerShares納斯達克100指數ETF
IWM iShares羅素2000指數 ETF
IYR iShares道瓊美國房地產指數ETF
XHB SPDR標普房屋建商ETF
ITB iShares道瓊美國房屋建築業指數ETF
IYT iShares道瓊運輸類股平均指數ETF
ITA iShares道瓊美國航太與國防工業指數ETF
IYC iShares道瓊美國消費服務類股指數ETF
IYZ iShares道瓊美國電信類股指數ETF
IHE iShares道瓊美國製藥業指數ETF
IBB iShares納斯達克生技指數ETF
RTH Market Vectors零售業ETF
SMH Market Vectors半導體ETF
XLB SPDR原物料類股ETF
XLE SPDR能源類股ETF
XLF SPDR金融類股ETF
XLI SPDR工業類股ETF
XLP SPDR必需性消費類股ETF
XLU SPDR公用事業類股ETF
XLV SPDR健康照護類股ETF
XLY SPDR非必需消費類股ETF

其他國家系列

代號 ETF名稱
EZA iShares MSCI南非指數ETF
ARGT Global X FTSE阿根廷20ETF
EWA iShares MSCI澳洲指數ETF
EWK iShares MSCI比利時指數ETF
EWZ iShares MSCI巴西指數ETF
EWC iShares MSCI加拿大指數ETF
ECH iShares MSCI智利指數ETF
FXI iShares FTSE中國25指數ETF
GXC SPDR標普中國指數ETF
MCHI iShares MSCI中國指數ETF
GXG Global X FTSE哥倫比亞20ETF
EDEN iShares MSCI丹麥指數ETF
EGPT Market Vectors埃及指數ETF
EWQ iShares MSCI法國指數ETF
EWG iShares MSCI德國指數ETF
GREK Global X FTSE希臘20指數ETF
EWH iShares MSCI香港指數ETF
INDY iShares標普印度Nifty 50指數ETF
INDA ishares MSCI印度指數ETF
EIDO iShares MSCI印尼指數ETF
EIRL iShares MSCI愛爾蘭指數ETF
EIS iShares MSCI以色列指數ETF
EWI iShares MSCI義大利指數ETF
EWJ iShares MSCI日本指數ETF
EWM iShares MSCI馬來西亞指數ETF
EWW iShares MSCI墨西哥指數ETF
EWN iShares MSCI荷蘭指數ETF
ENZL iShares MSCI紐西蘭指數ETF
EPU iShares MSCI秘魯全市場指數ETF
EPHE iShares MSCI菲律賓指數ETF
EPOL iShares MSCI波蘭指數ETF
ERUS iShares MSCI俄羅斯指數ETF
EWS iShares MSCI新加坡指數ETF
EWY iShares MSCI南韓指數ETF
EWP iShares MSCI西班牙指數ETF
EWD iShares MSCI瑞典指數ETF
EWL iShares MSCI瑞士指數ETF
EWT iShares MSCI台灣指數ETF
THD iShares MSCI泰國指數ETF
TUR iShares MSCI土耳其指數ETF
EWU iShares MSCI英國指數ETF
VNM Market Vectors越南ETF

區域型

代號 ETF名稱
AIA iShares標普亞洲50指數ETF
ASEA Global X FTSE東協40ETF
AAXJ iShares MSCI亞洲不含日本指數ETF
VPL Vanguard MSCI太平洋ETF
BIK SPDR標普金磚四國40指數ETF
BKF iShares MSCI金磚四國指數ETF
GML SPDR標普新興拉丁美洲ETF
GAF SPDR標普新興中非與東非指數ETF
VGK Vanguard MSCI歐洲ETF
GUR SPDR標普新興歐洲ETF
EFA iShares MSCI歐澳遠東指數ETF
EEM iShares MSCI新興市場指數ETF
GMF SPDR標普新興亞洲太平洋ETF
GMM SPDR標普新興市場ETF
VWO Vanguard MSCI新興市場ETF

放空(一倍)系列

代號 ETF名稱
SH ProShares放空型標普500指數ETF
RWM ProShares放空型羅素2000指數ETF
EUM ProShares放空型MSCI新興市場ETF
DOG ProShares放空型道瓊30指數ETF
PSQ ProShares放空型納斯達克指數ETF
EFZ ProShares放空型MSCI歐澳遠東ETF
SBB ProShares放空型標普600小型股ETF
YXI ProShares放空型FTSE中國25指數ETF
MYY ProShares放空型中型股400ETF

註:美國系列因產業繁多,就每一種產業挑出較代表性者。

債券系列ETF

總體系列

代號 ETF名稱
BND Vanguard總體債券市場
AGG iShares巴克萊綜合債券
BWX SPDR巴克萊國際政府債券
BWZ SPDR巴克萊短期國際政府債券

美國系列

代號 ETF名稱
SHV iShares巴克萊短期美國公債
SHY iShares巴克萊1-3年公債
IEI iShares巴克萊3-7年美國公債
IEF iShares巴克萊7-10年美國公債
TLH iShares巴克萊10-20年期美國公債
TLT iShares巴克萊20年期以上美國公債
BIL SPDR巴克萊1-3月美國國庫券
ITE SPDR巴克萊中期美國公債
TLO SPDR巴克萊長期美國公債
LAG SPDR巴克萊美國綜合債券
GOVT iShares Barclays美國公債

註:美國系列因類別繁多,就每一種類別挑出較代表性者。
公司債系列

代號 ETF名稱
VCSH Vanguard短期公司債券
SCPB SPDR巴克萊短期公司債券
VCIT Vanguard中期公司債券
ITR SPDR巴克萊中期公司債券
VCLT Vanguard長期公司債券

高收益債系列

代號 ETF名稱
JNK SPDR巴克萊高收益債ETF
HYG iShares高收益公司債券ETF
PHB PowerShares高收益公司債券
SJNK SPDR巴克萊短期高收益債券

新興債系列

代號 ETF名稱
EMB iShares J.P. Morgan新興市場美元債券
PCY PowerShares新興市場主權債券
EBND SPDR巴克萊新興市場當地債券
LEMB iShares新興市場當地貨幣債券

反向(一倍)系列

代號 ETF名稱
TBX ProShares放空型7-10年期美國公債
TBF ProShares放空型20年期以上美國公債
TYBS Direxion每日一倍放空20年期以上美國公債

抗通膨系列

代號 ETF名稱
TIP iShares巴克萊抗通膨債券
WIP SPDR德銀國際抗通膨政府債券
IPE SPDR巴克萊抗通膨債券
SCHP Schwab美國抗通膨債券
STIP iShares巴克萊0-5年期抗通膨債券
ITIP iShares國際抗通膨債券
GTIP iShares全球抗通膨債券

匯率系列ETF

代號 ETF名稱
UUP PowerShares德銀做多美元ETF
FXA CurrencyShares澳幣ETF
FXC CurrencyShares加拿大幣ETF
FXE CurrencyShares歐元ETF
FXF CurrencyShares瑞士法郎ETF
CEW WisdomTree Dreyfus新興市場貨幣主動型ETF
FXY CurrencyShares日圓指數ETF
FXB CurrencyShares英鎊ETF
FXS CurrencyShares瑞典克朗ETF
CCX WisdomTree Dreyfus商品貨幣主動型ETF
BZF WisdomTree Dreyfus巴西幣主動型ETF
CYB WisdomTree Dreyfus人民幣主動型ETF
ICN WisdomTree Dreyfus印度盧比主動型ETF
FXM CurrencyShares披索ETF
FXSG CurrencyShares新加坡幣ETF

放空(一倍)系列

代號 ETF名稱
UDN PowerShares德銀放空美元ETF

原油能源系列ETF

原油系列

代號 ETF名稱
BNO United States布蘭特原油ETF
USL United States12月期原油期貨ETF
USO United States石油ETF
DBO PowerShares德銀石油ETF
UGA United States汽油ETF
UHN United States熱燃油ETF
OIH Market Vectors石油服務ETF

能源系列

代號 ETF名稱
VDE Vanguard能源類股ETF
IXC iShares標普全球能源類股指數ETF
IYE iShares道瓊美國能源類股指數ETF
DBE PowerShares德銀能源ETF
UNG United States天然氣ETF
FXN First Trust能源AlphaDEX指數ETF
PBW PowerSharesWilderHill乾淨能源ETF
PXI PowerShares Dynamic能源類股ETF
ENY Guggenheim加拿大能源高收益ETF
PBD PowerShares全球乾淨能源ETF
GEX Market Vectors全球替代能源ETF
PSCE PowerShares標普小型能源類股ETF
PUW PowerSharesWilderHill進步能源ETF
FAN First Trust ISE全球風力能源指數ETF
FILL iShares MSCI全球能源生產商ETF
TAN Guggenheim太陽能ETF

放空(一倍)系列

代號 ETF名稱
DNO United States放空型石油ETF
DDG ProShares放空型石油與天然氣ETF
SBM ProShares放空型原物料ETF
DUG ProShares二倍放空石油與天然氣ETF

貴金屬系列ETF

黃金

代號 ETF名稱
GLD SPDR黃金ETF
IAU iShares黃金信託ETF
SGOL ETFS實體瑞士黃金ETF
DGL PowerShares德銀黃金ETF
AGOL ETFS亞洲實體黃金ETF
GDX Market Vectors黃金礦業ETF

白銀

代號 ETF名稱
SLV iShares白銀信託ETF
PSLV Sprott實體白銀信託ETF
SIVR ETFS實體白銀ETF
DBS PowerShares德銀白銀ETF

貴金屬整體

代號 ETF名稱
DBP PowerShares德銀貴金屬ETF
GLTR ETFS實體貴金屬ETF
DBB PowerShares德銀基本金屬ETF
XME SPDR標普金屬與礦產業ETF
PSAU PowerShares全球黃金與貴金屬ETF

原物料系列

代號 ETF名稱
CRBQ Jefferies TR/J CRB全球商品股票指數ETF
DBC PowerShares德銀商品指數ETF
GSG iShares標普高盛商品指數ETF
USCI United States商品ETF
VEGI iShares MSCI全球農業生產商ETF
DBA PowerShares德銀農業ETF

放空(一倍)系列

代號 ETF名稱
DGZ PowerShares德銀放空黃金ETN
BOS PowerShares德銀放空基本金屬市場不變的定律就是變,無論交易或長期資產配置,透過選擇多元的國際投資,更能抓穩資金的趨勢。國際投資的範疇非常廣泛,由於篇幅有限我們僅能列出部分代碼,不過相信這些ETF們已經讓大家眼花撩亂,也非常實用。

Firstrade擁有超過一萬一千種共同基金

(詳閱Firstrade官網)

海外開戶初交易你得懂的事 —- 必備知識和文件資料

海外開戶


前進海外交易,最開始要作的第一件事就是開一個『交易帳戶』。
由於大多不錯的海外券商都只有英文介面(外匯經紀商除外,幾乎每一家都有中文介面和中文客服,開戶寫中文也沒問
題),所以對於天生對英文恐懼的人,那真是文字天書ㄚ。
我就是那類看到英文就自動忽略的人,但為了節省交易費用,硬著頭皮一個字一個字也得完成,最終大概開了有將近
30+以上的券商了吧(含外匯經紀商)。
把遇到的一些經驗,提供有需要、有興趣前往海外交易初體驗的人一點點分享。
首先,得先了解到外國人有些會害怕跟講華語的人溝通,就像我們會怕講英文的人一樣,所以不用擔心以後你們彼此
接觸到實際溝通(對話)的機會是少之又少(以我這幾年的經驗)。
也由於國外對於金融交易這件事很重視,因此他們對於『風險』控管非常嚴格,也就是你個人若被『評等』為『不適
合』作交易,那你『可能』從此就『絕緣』於海外開戶交易,因為很有可能被列為『黑名單』,所以開戶流程得謹慎
唷。
先註明開戶流程中需注意『重大事項』:
1.千萬盡量不要填寫的職業:無業、退休、家管、學生、金融業
(因為前幾項不就擺明你沒錢投資嗎?!你說你有錢,那你就得出示『證明』你口袋有coco,那不是挺麻煩嗎!
至於金融業,喔~那你很有可能是『商業間諜』,不是我只是一般投資人,好ㄚ,那你出示『相關證件』來驗
明正身,搞死人了)
2.投資年資和經驗:沒有10年資歷,也有5年以上經驗。(太嫩,人家可不要你上戰場當砲灰~)
3.資產:流動資產、固定資產愈高越好,沒有千萬,也至少百萬以上。收入呢,就寫來自工作薪資收入,甚至多一些
來自投資的收入等等。(也是一樣,沒錢跟人家廝殺,別人怎麼賺到你的cocoㄋㄟ!!)
以上是最重要超級重要的,你只要填錯,那可就『萬劫不復』啊~~~
接下來,就是一些普通的資料填寫,以及最重要的文件準備—-懂得『技巧』『密技』可以讓你快速通過以及省下費
用。
普通資料填寫範例,大致上各家開戶內容都大同小異:
第一部分
1.Account Info (帳戶資料)
Registration Type : individual (個人)
Account Type : Speculative(投機)(盡量選投機而非投資,可將你評等為較高『等級』(承受風險))
Country : Foreign
First Name : 名
Last Name : 姓
Mailing Address : 通訊地址 (注意:最好和後續要提供的【地址證明】相同的地址,免得老外搞不清楚你到底有幾個
『窩』,資料太複雜直接『退件』喔~)
Primary Phone : 電話(可留手機886+9xxxxxxxx)
Email : Email
Date of Birth : 2013/01/01
Are you a US Citizen : No
Are you a Resident of the US : No
Citizen of : Taiwan
2.Education Info (教育程度)
High School : Yes
College : Yes
Degree(s) : 4
Graduate or Professional School : Yes
Degree(s) : 2
Do you read and understand English : Yes
3.Employer Info (工作職業資料)(Employed受雇)(不會查,所以不要太老實傻傻填了前面題到不該填的)
Company :  公司名字(隨你寫)
Address : 公司地址(隨你寫)
Title/Position : 職稱 (sales、Engineer…)
Nature of Business : 營業項目 (electronics industry、financial..)
If self-employed,state your principal occupation : 如果你是老闆,從事哪行業(隨你寫)
4.Banking Info(銀行資料)(有些可以候補,等你要出金時再提供就可以)
Name of Principal Bank : 銀行(google銀行英文名。以後若要電匯回來再提供詳細的就可以)
5.Regulatory Info (個人風控資料)(請填經驗愈多愈久愈好)
Have you ever had commodity account before? : Yes
Number of years : 5 (愈久愈好)
Name of firm : 元大(Yuanta)、日盛…
Have you ever had any other investments  account before? : Yes
Number of years : 10 (愈久愈好)
Name of firm : 元大(Yuanta)、日盛…
6.Financial Info (財務資料) (非常重要,請填愈高愈好)
income : 50000 to 99999
Approximate total net worth : 100000 to 249999
Approximate liquid net worth : 100000 to 249999
Residence : Own
Annual income from other sources not include above : 100000 (愈高愈好)
第二部份 (身份文件、地址證明資料提供)
一般需提供1份【身份驗證】(有些需要2份不同)和1份【地址驗證】
有些券商需要【W-8BEN】
身份驗證】—— 通常是身份證、護照或駕照等(有些需印出來,然後在空白處上簽名)
地址證明(驗證)】——- 通常需提供3個月內的有效帳單,如銀行對帳單、信用卡帳單、水(電)單…等
這裡就有一個『密技訣竅』了~~~~
由於老外因為看不懂中文,最重要是FCA監管單位會查核資料關係(除了外匯保證金經紀商因為大都有請中文人員),
所以他們需要中英文版本的來進行確認,其次也是為了以後可能需要寄一些文件給你,需要準確的地址,你總不希望
老外把要給你的資料寄給別人吧!!
所以,只要在地址驗證資料上,附上英文地址就可通過了。(查詢中英文地址,請至中華郵政查詢)
如何附註上『英文地址』呢?!提供一款很好用的修改軟體,【PicPick】 或是小畫家,將英文地址巧妙地增修進
去,放置位置在中文地址底下或是旁邊,請注意字體大小盡可能一樣,然後在這個網站(https://pdfburger.com/)將
JPG檔轉成PDF檔就行啦。
所以我都沒去申請中英文版本的資料。
ps.申請銀行對帳單(Bank Statement)含中英文每份收續費50元。
如果你要去申請,也可以啦~~~
這裡有範例,可以參考:
【護照認證範例】 
【存款餘額證明範例】
【地址證明範例(水電Utility Bill)】
【W-8BEN範例】
Firstrade擁有超過一萬一千種共同基金



(詳閱Firstrade官網)

美股期貨商DDT/DeepDiscountTrading 5+款免費交易下單軟體

美股極度折扣交易期貨商DDT/DeepDiscountTrading 也提供5+免月費(No Monthly Fee)下單交易軟體可以使用
雖然不需要月費但也並非為陽春型版本,有些使用起來也都是相當不錯,對於能快速下單以及不須要技術線圖的交
易者來說,再搭配DDT提供的快而穩定市場數據源,其實軟體介面功能已經非常夠用~
1.CQG (Simple Trader)
2.Rithmic (R/Trader)
3.CQG (Trader)
4.CTS (T4 Trader)
5.CTS (T4 Charter)
DDT/DeepDiscountTrading 各交易下單平台說明:【Reed More…
DDT/DeepDiscountTrading 更多詳細內容:【Read More…

【2021 美股期權投資】“以時間換取空間”,穩定月入一萬美元的期權實戰策略

以大博小,以時間換取空間

從2020年9月至今,這個期權策略已經連續給我帶來每個月大概一萬美元的盈利,我開始的本金是30萬美元,其中大概一半持有正股,一半是現金。簡單的說,就是每個星期賣出2-3個行權日期在4-8個星期後的看跌期權,策略的核心思想是就是賣出盡可能高但又盡可能不被行權的看跌期權,隨著時間的流逝,期權的時間價值將逐漸為零,最終拿到權利金。這是一個以大博小,以時間換取盈利空間的策略。

如何$0元手續費購買美股期權……美股券商Firstrade (第一證券)

對於做過期權的朋友來說,這個期權策略一點也不稀奇,就是最稀鬆平常的裸賣看跌期權(Naked Put Selling)策略,也稱為備兌開倉。

我們來看一下下面的一張特斯拉TSLA期權:

每筆期權交易的保證金

這是12月21日的一張看跌期權,行權價500,行權日期為一個月後的1月22日,權利金是1450美元,需要增加的保證金是7700元。換句話說,在這一個月中,我需要抵押7700元直到行權日,如果特斯拉的股價在1月22日前沒有跌破500元,我就能拿到1450元的權利金,因此這一個月的回報是1450/7700=18.8%。

粗略算一下,每個月有1萬到手的盈利,一年下來就是12萬,對於30萬的本金來說就是40%的年化回報了。不要忘了,30萬本金裡有一半是正股,如果這些正股表現好的話整體的表現就會更好。而且每個月的現金進賬也為後面的操作提供了更多的資金支持。

當然,對於現在的大牛市,4倍乃至10倍收益都不罕見,但我的目標是做時間的朋友,尋找一個能穩定盈利,能穿越牛熊的策略,而不是賺一筆就走。

當然也會有朋友問為什麼不直接買正股呢?那樣不是賺得更多?的確,如果直接買入特斯拉得正股,盈利會是這個期權策略的2倍以上。但是,回到原來的起點,誰也沒有預料到特斯拉能在短短的3個星期裡暴漲30%啊,即使是現在,我仍然認為特斯拉現在的股權太過偏離價值了, 12月24日特斯拉的股價是670多,特斯拉一家汽車廠家的市值是其他前十名的廠家的總和,總有回歸的一天,因此一直不敢大力追進,用這個策略來薅羊毛也正好可以安慰一下我踏空特斯拉的心靈。

應用這個策略持倉的畫風是這樣的:

持倉的畫風

應用這個策略盈虧的畫風是這樣的:

盈利圖的畫風

策略說起來很簡單,但是魔鬼都在細節中,以下是一些關鍵的細節:

如何$0元手續費購買美股期權……美股券商Firstrade (第一證券)

1)最重要的是選擇正股

正如有些心靈雞湯所說:選擇比努力重要。正股的選擇正是這個策略能否長久成功的一個最根基的要素。

不是所有的股票都適合做期權交易,首先需要選擇交易量大的股票,比如特斯拉、英偉達、微軟、臉書等,這樣你想買的時候能買得到,想賣能賣出去。

更重要的是你對這個正股了解有多少?或者說你對這個股票有信仰嗎?你對這個問題的回答很關鍵,因為這關係到股市真的跌下來你是否能保持冷靜和平和的心態,如果你對這個股票有很深入的了解,沒有堅定的信念的話,很有可能當價格跌下來,尤其是跌破行權價的時候,你的心態是慌亂的,或者患得患失,或者猶豫寡斷。開始的時候我也經歷過這樣的時刻。當人處於這樣的心理狀態的時候,昏招就容易出來,虧錢就是大概率的事件了。

很多教學視頻或者教程說在跌破行權價的情況下,也可以用Rollover的操作來將這個損失暫時延緩到下一個購買的行權期,但是這時候你的帳面已經是虧損了,rollover到下一個行權期損失的是你這次行權期的時間成本還有帳面虧損,我的看法是輸了就要認賭服輸,這種情況下我會再賣出一個比原來行權價高的期權以期獲得高一些的勝率,雖然權利金少一些,但是這時候我的目標就只是保本,或者減少損失。

這個策略裡我選擇了特斯拉、英偉達和微軟作為我的正股。我對這三隻股票都有堅定長期看漲的信念。

有經驗的朋友或許還會說,如果股價趨勢有逆轉呢?這個策略不就玩不下去了嗎?我的看法是如果股票的基本面有重大變化,比如埃隆馬斯克乘火箭去火星不回來了,那麼特斯拉的基本面就改變了,這個時候我就可能轉到其他股票上做這個操作’。蘋果、臉書、Paypal是我這個策略的備選正股。

2)行權價要低!行權價要低!行權價要低!

我們都知道,賣出看跌期權的時候,行權價越高,權利金越高,收益也就越多。如果提高一下行權價,很容易的這個策略的盈利可能是每月2萬或者3萬元。比如下圖的期權鏈中顯示,如果選擇的行權價是$470的話,權利金是7.31,但是將行權價提高到$525的話,權利金就翻了一倍到14.09。在我寫這個文章的這個時間點上(12月18日),特斯拉的股價是$650。我持倉的特斯拉期權行權價幾乎都在價格折讓25%以下(也就是510),很大概率上在1個月內應該是不會下跌25%到$510以下的,為什麼我還是時刻提醒自己要盡量壓低行權價呢?

特斯拉期權鏈

因為我給自己定下的目標是建立一個能長期盈利,能穿越牛熊的投資策略,預留盡可能大的安全邊際才能在長久地生存,才能一直保持良好的心態,才能一直睡好覺,才能不影響正常的生活和本職工作。直白地說就是心不要太貪

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不追求盈利最大化我覺得是這個策略最難的一部分。

我也會使用一些技術分析來估計一下某個時間段的支撐價格,比如通過看籌碼分佈,或者K線圖等。比如下圖的英偉達的籌碼分佈,我們大致可以看到支撐價位大概在500左右,於是我賣出期權的行權價就是在這個價格低一些的位置。沒有哪種技術分析能絕對靠譜的,分析一下稍微增加一下勝率也好。

英偉達的籌碼分佈圖

3)時刻注意風險控制

其實這也是我自己踩過的一個坑。在9月份的時候,特斯拉的股價曾經在9月9日單日大跌21%,那個時候我的特斯拉持倉太重,本來盈利的賬戶一下子浮虧12%,我的賬戶風險度到了97%,幾乎要被強行平倉,我被迫從其他賬戶上賣出股票然後入金來增加保證金,那天操作的時候我的臉都綠了手都抖了。經此一役,我就特別在意盡可能壓低行權價,控制好倉位,時刻留意風險度的變化。

老虎證券提供風控狀態的實時監控錶盤。但是我花了很長時間的研究還是沒有搞懂他們是怎麼計算保證金的,為此我也打了兩三次客服電話,得到的標準答案是這是系統計算出來的,還是得不到一個所以然。大概地計算,保證金是行權價乘以100再乘以1/3左右,隱含波動率越高,行權日期越長,保證金越大。

隔夜風險度和日內風險度我大致保持在80%以下,視乎市場情況而有調整。

4)賣出的時機選擇和行權期

最好的賣出時機就是股票大跌的時候,這時候隱含波動率(Implied Volatility)會陡然增加,這時候賣出同樣的行權價的期權,權利金會高出很多。我的操作就是平時賣出比較遠行權期(4-8週)的期權,這樣能吃到比較多期權的時間價值;遇到大跌就賣出比較近(1到4週)的期權,因為大跌時候風險也會提高,長一些時間的趨勢看不清了。

期權賣出以後,如果股價還下跌,期權的盈利會快速變負的,如果你是想清楚以后買的,這時候就不必太在意暫時的浮虧,隨著時間的推移,數字會慢慢變正然後越來越大的。

鐵律

我人在新加坡,因為時差關係,10點半開盤的美股股市我最多會看到12:30,之後一定上床睡覺,絕不過夜盯盤,絕不不影響作息和工作生活是我的鐵律。

如果因此錯過了一波趨勢怎麼辦?

那就讓它去吧,誰又能把錢都賺完了呢?

免責聲明

最後給各位看官一個鄭重的友情提醒,如果你是期權小白的話,請先學習期權相關的知識,沒有相應的知識而貿然操作的話,你虧損的可能性接近於100%。

老虎社區提供了一整套從入門到精通的期權學習視頻(點擊“期權課程”的鏈接)老虎教程。油管或者B站上也有很多學習的視頻,筆者首推美投君的期權學習視頻,堪稱經典中的經典,搜索“美投講美股”即可。學習了視頻,有個概念以後再上手操作一下,記得開始倉位要輕就好。

我只是分享我的經驗和操作,誰也不能保證我說的方法一定正確,萬一虧了不要來找我哦,呵呵。

原文節錄

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【2021 美股期權投資】運用美股期權創造穩定現金流,年化收益40%以上的方式!(實際案例操作說明)

這裡要介紹一個能運用期權後,大概率有穩定現金流的方式-傳說中的『SELL PUT』!

其實很多人都覺得sell put風險無限,收益有限。

但其實用得好的話,可以讓我們有相對穩定但不一定高額的收益

那為什麼我會說這方法可以製造穩定的現金流甚至有40%以上的年化收益?讓我們一步一步看下去

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但在介紹前有幾個先決條件:

1.選擇一家你覺得可以價值投資的好公司,並看好接下來至少半年至一年

2.為這家公司訂製一個可以買入心理價位

3.當公司到這個心理價位時,有足夠的現金購入100股這家公司的股票

4.耐心(這很重要!!!)

好假設我們以上條件都有了,我們來看下圖。

首先我們來選一個公司。哎呀!發現好公司!老虎證卷!不止是卷商還上市!有前途!就覺得是你了! 

好假設我接下來看好的股票是$老虎证券(TIGR)$ ,我覺得他接下來一定是一隻獨秀,穩如泰山的股票。

多麼優秀的一家公司啊~~~

那選了好公司後,我們看看公司的價格~

截圖時間-2月23日

截止2月23日收盤,老虎證卷的收盤價是27.98美金。我覺得這價格我可以接受,但我更希望在25美金的時候開倉買入。

好!你們接下來我可能有幾種可能:

第一種可能性:

等待股價跌至25美金再購入。可能2天后等到了,這時掛的單成功購入100股,花費2500美金。訂單成交~接下來看股價走勢。漲的話吃肉跌的話被套

第二種可能性:

股價完全跌不到25美金,直接起飛。我欲哭無淚來不及加倉。此時,2500美金還在我的口袋裡

大部分新手投資者用這樣的形式去等加倉股票。那有沒有其他的可能性?當然有!

且聽我娓娓道來~~~ 

這時我們可以打開TIGR的期權鏈

截圖時間-2月23日

我們目光放遠!直接看2021年12月17日到期的TIGRPUT,價格為10.57。我直接賣掉這張PUT!

*小科普時間:簡單來說,如果賣put代表我們跟中介『借了』一份PUT的期權合約,然後直接把這份合約『賣掉套現』。合約到期之際要『還』一份PUT的合約給中介。但如果此期權合約是『價外期權』則這份合約無效;『不用』還給中介,它會自動作廢。但如果是『價內期權』則必須行權,我們可以選擇『買回一張PUT的合約』還給中介或者以當初選的行權價『買回100股』。

好那如果賣掉了PUT了之後我會得到1057美金的權利金,然後我就有第3以及第4種情況可以選擇了。

第三種可能性

2021年12月17日到了,股價在25美金之上,代表我這份SELL PUT的合約是『價外期權』。合約作廢,我不用還這份合約給中介也不用行權啦~此時之前的1057美金權利金全歸為我所有。此時我原本準備購買TIGR的2500美金原封不動,我還得到了1057美金的權利金!

1057/2500*100=42.3

沒錯!這樣的話我今年的總回報率就是42.3%

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第四種可能性

2021年12月17日到了,股價在25美金之下,代表我這份SELL PUT的合約是『價內期權』。合約生效,我選擇行權並以每股25美金的價格買入100股。但此時之前的1057美金權利金仍然全歸為我所有。發現這個神奇的東西了嗎?

我可以以我目標的價格買入我覺得好的公司之外,還有額外1057美金!

當然,我們也要計算其虧損。假設股價跌到10塊好了,那我們就等於用25美金買10美金的股票。我們來算算會損失多少

[(行權價*100)-(當時股價*100)]=虧損

[(25*100)-(10*100)]=1500

如果但看股價上的價差的話,我們損失了1500美金;但別忘了,我們之前得到了1057美金的權利金。我們接下來要拿虧損減去權利金。

虧損-權利金=最終虧損

1500-1057=443

我虧損了443美金。但如果拿一開始我們的本金2500來算的話,

(443/2500)*100=17%

若股價跌至10美金的話當下我是虧損是17%。

但現在我們假設12月17日TIGR的股價是15美金

[(25*100)-(15*100)]=1000

1000-1057=-57

發現了嗎?只要當時股價在15美金之上,我就依舊是一個盈利的情況!

那我們來總結一下這樣做的利益

1.穩定的現金流

如果2月23日做這個操作,那成功的話會有一年42%的收益。42%…我是覺得不低了

2.成功的概率大

為何會說成功的概率大?很簡單我們思考下。股市的走勢有哪幾種?

  • 漲、跌、橫盤

沒錯就只是這3種,但在sell put的時候,只要股價是呈現『漲、橫盤』的時候,都是我們獲利的時候。3分之2的機會啊!

3.能買到心儀的股票

股價到自己的心理價位加倉,很棒啊。那如果起了,也不會後悔當初沒有購入。

當然,有利就有弊。接下來我們看看弊的部分。

1.如果股價跌得越低,我們的虧損就越大。如上圖的例子,當股價跌破14美金,我們就會開始虧損。

但別忘了,我們開頭的第一句話是什麼?

1.選擇一家你覺得可以價值投資的好公司,並看好接下來至少半年至一年。

如果股價真的跌破15元了,那就真代表我們看公司的眼光不好了,這時候我們要檢討我們選股的能力。

2.收益以及虧損比例不成正比。

若我們選的公司運營不善,股價跌至1美金甚至0.01美金,那我們的虧損一定是會大於收益的。比較SELL PUT是一件收益有限,風險無限的事情。(因此若新手沒有購入正股的打算,且賬戶保證金不足,隨時會爆倉)

3.無法一夜暴富

如果你是想要天天200%回報率的那可能這方式不適合你,因為當做這筆交易的時候,我們就已經了解了我們的收益上限。

4.無聊

啊就…真的很無聊啊哈哈哈。在一整年裡面完全不能去碰這筆錢也不能進行騷操作,日子無趣啊哈哈哈

4.年化收益不一定

我舉的例子是TIGR,是個隱含波動率相對來說非常高的股票了。如果大家的心儀股票是類似$苹果(AAPL)$ ,$Palantir Technologies Inc.(PLTR)$ ,$特斯拉(TSLA)$ ,$Unity Software Inc.(U)$ 這類型波動率不大的股票的話,那一年的收益可能只有10%-20%左右。畢竟期權的計算公式還包括了時間價值、內在價值、外在價值、隱含波動率等一系列的複雜東西。

好以上就是今天分享的東西!希望對各位能有所幫助!一起聯合起來打倒比我們更韭菜的韭菜!做個韭菜之王!

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【2019 美股投資】震撼,有一家美股券商,嘉信證券(Charles Schwab)宣布交易免佣($0美元),全美券商集體暴跌

看來,免佣金交易從美股券商第一證券(Firstrade)開了第一槍後,果然引起市場的震撼跟隨了…..

嘉信理財集團(Charles Schwab Corporation),隨後TD Ameritrade 也跟著在10/3 也跟上了~~




再來是IB盈透證券….

Charles Schwab就在今日,向網絡券商收費模式開了一槍,公司週二宣布計劃取消在其移動和網絡平台上交易股票,ETF和期權的佣金。

嘉信理財集團(Charles Schwab Corporation)宣布,從10月7日開始,將把美國股票,ETF和期權的在線交易佣金從之前的4.95美元下調至零,成為繼羅賓俠第一證券之後的有一家免佣券商。

全美最大證券商Td Ameritrade應聲暴跌24+%,Charles Schwab的股票SCHW自身也下跌了9+%,是自2006年以來跌幅最大的一天。

嘉信證券(Charles Schwab)宣布免佣,全美券商集體暴跌

免佣,券商靠什麼賺錢?

其實美股免佣交易已經不是什麼新鮮事,美股行業內免佣的鼻祖要數Robinhood和2018年8月23日開始實行免佣政策的第一證券,很多客戶通過不同的渠道問我,這些券商免佣金,靠什麼賺錢呢?其實有幾個渠道。

一個是靠投資人交易時候,融資融券的利息收入,並在成本上控制,用程序處理數據,交易等流程,裁員節約成本。矽谷初創公司Robinhood在2013年提供免費股票交易之後,分析師預測,主要經紀人也被迫降至零只是時間問題。宣布此消息之前,盈透證券在周四朝著免費佣金邁出了同樣的一步,摩根大通在8月推出了自己的免費交易應用程序。

嘉信證券(Charles Schwab)百科資料:

嘉信理財集團(查爾斯施瓦佈公司)The Charles Schwab Corporation(NYSE:SCHW)是全美國最大的金融服務公司之一,成立於1971年(當時的公司名為First Commander Corporation),總部設在美國加州舊金山,全職僱員20,500人,Charles Schwab Corporation通過其子公司提供財富管理,證券經紀,銀行,資產管理,託管和財務諮詢服務。

嘉信理財集團(Charles Schwab Corporation)是一家經營證券經紀業務與銀行業務的理財公司,由查爾斯·舒瓦伯(Charles R. “Chuck” Schwab)於1971年創辦,當時僅為在地經紀商與投資通訊出版商。1973年,公司以創版者查爾斯·舒瓦伯姓名改為現行名稱(嘉信為該公司正式中文名),公司於1975年5月1日開展折扣經紀商業務,後來成為世界上大型規模折扣經紀商之一。

截至2017年12月31日,嘉信理財集團公司擁有1,075.5萬活躍客戶經紀賬戶,資產為3.362萬億美元,公司在美國46個州經營345家分行,並在波多黎各和倫敦各設有1家分行。

原文節錄:開戶之家

0佣金的嘉信理財靠什麼賺錢?

10月1日美股開盤前,美國最大的在線券商$嘉信理財(SCHW)$表示, 從2019年10月7日開始,該公司將把美國股票、ETF和期權在線交易佣金從4.95美元降至零。期權合同價格仍將為每份合約65美分。

此舉引發了美國本土網絡券商集體暴跌。但殺敵一千,自損八百,嘉信理財自己昨天也下跌了9.73%。

但是最慘的要屬$德美利證券(AMTD)$,一夜暴跌25.76%,

其次是$億創理財(ETFC)$暴跌16.43%

:

$盈透證券(IBKR)$也不好過,跌了近10%,它投資的互的聯網券商$老虎證券(TIGR)$也跌了7.3%。

嘉信理財在聲明中表示,此舉將使4季度收入減少3%至4%,嘉信理財將於美東時間10月21日盤前發布第三季度財報,屆時將給予更多關於第四季度的指引。

值得一提的是,受影響最大的$德美利證券(AMTD)$也將在10月21盤前發布財報。不免被分析師問及免佣的跟進情況。

富國銀行分析師克里斯托弗·哈里斯(Christopher Harris) 認為對網絡經紀業務產生重大影響。 哈里斯稱,交易佣金僅佔嘉信理財總收入的3%至4%,這將影響約9000萬至1億美元的季度收入。這對於一家年收入超過107億美元的公司來說,並不算什麼。但對於整個電子經紀行業來說,這並不是一個好消息。

哈里斯稱,嘉信理財的舉措可能會迫使同行,包括盈透證券,亞美利交易和億創理財降低自己的佣金率。

眾所周知,金融這個行業傳統的賺錢模式莫過於兩類:佣金,管理費。在美國證券行業裡,不管是佣金空間,還是管理費空間,都在被持續地擠壓:零佣金的交易、零管理費的共同基金,管理費低得令人髮指的指數ETF。

但嘉信理財早已經不是一家依靠佣金、管理費為主要收入的股票經紀商了,那它是如何做到年收入超百億美金的呢?

根據嘉信理財2018年年報顯示,截至2018年底,嘉信理財的客戶資產規模為3.25萬億美元,其中投資顧問服務的規模為1.55萬億美元,佔比約50%。

最重要的是,嘉信理財的投資顧問服務在近5年來保持8%左右的複合增長率。

根據數據顯示,交易佣金收入只佔嘉信理財營業收入的7.53%,淨利息和資產管理才是營業收入的大頭,分別佔54.47%和31.87%。

在資產管理方面,嘉信理財客戶的平均投資成本從2009年的0.24%,已經逐步降低到2019年的0.16%。這對於3.3萬億美元的客戶資產來說,僅交易成本一項就節省了26億美元。

同時根據2019年半年報顯示,嘉信理財管理的111款產品中間,只有5款年管理費超過1%,主要是一些特殊的權益資產和全球型的房地產基金。主動管理的股票型基金,平均費率是千分之8左右,差不多是國內同類產品的一半水平。

自媒體望京博格分析,嘉信理財宣布零佣金,意味著賣方模式(是指通過銷售產品或者促進客戶交易,獲得銷售費用或者佣金費用的提成)向買方模式(通過收入客戶投資顧問費用,以客戶利益至上的模式為客戶進行投資標的選擇與資產配置)轉變道路上的里程碑。嘉信理財這樣的主要收入來源客戶投資顧問費的公司,通過零佣金這個大殺器,倒逼那些主要收入來源於客戶交易佣金券商退出市場,從而獲得更多的客戶以及客戶資產。

原文

【2019 美股投資】重磅推出~ Firstrade第一證券全新App正式上線!(2019.5.16)


今年我透過Firstrade 交易0佣金為交易收益多增加超過50%….真的不誇張
全新的第一證券App今天上線了!
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第一證券iOS 3.0版本的App現在已經可以到蘋果商店下载,Android版本即將推出。

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【2022 美股投資】美股職業炒家為你解析美股的T+0

USA Trade Account

我從2008年11月19日開始炒美股,且從第一天起就是職業炒美股

我先後經歷美股的三種賬戶性質和相對應的交易制度,可以說,我對美股的交易制度和交割制度瞭如指掌。

看到大家討論T+0無比的熱烈,我一激動就在別人的帖子裡跟了個帖子,然後原文發表了個新帖,但是因為一時激動,講的並不清楚,引來很多質疑,雖然我在跟帖裡都講清楚了,但是很多人依然視而不見。

所以,我在這裡再發一個新帖系統清楚的講講美股的T+0到底是什麼樣的。

但是大家對T+0的理解太過簡單,尤其對美股T+0的理解更是很多錯誤。

我要說, 美股的 T+0根本就不如大家想像的純粹,而且給我帶來了無數障礙。

美股的資金交割制度是:T+3。

美股有三種賬戶性質和對應的交易制度

現金賬戶(Cash Account):賬戶總值一般低於2000美元

只有在資金已經交割的情況下,才可以T+0,否則必須等待資金交割方可賣出股票,否則將被禁止交易90天。 比如,你的資金已經交割,當天買進的股票,當天就可賣出,然後你再用這筆資金繼續買進,對不起,等三個交易日資金交割之後方可賣出。三個交易日之內,無論股票跌成什麼樣,你都不可以賣出,不要忘記:美股不限漲跌幅,三天跌上了80%都正常。如果違規賣出,被禁止交易90天。

普通融資融券賬戶(Margin Account):賬戶總值超過2000美元,但低於25000美元

交易制度是T+1,但在5個交易日之內,有三次當衝機會,即T+0機會;如果做了4次,賬戶 ​​會被禁止交易3個工作日等待資金交割,資金交割之後會自動轉為現金賬戶,並在現金賬戶狀態維持90天,90天之後,重新申請融資融券。

當沖賬戶(Day Trading):賬戶總值超過25000美元

在普通融資融券賬戶超過25000美元時做了4次當衝,就自動定義為當沖賬戶。交易制度是T+0;你可以在一天之內所無限次當日沖銷。且當衝購買力計算,是以前日你賬戶的現金額度為基礎乘以4.也就是說。

當沖賬戶狀態下,你最好只做當日沖銷,而不做任何持有。因為如果隔夜持有的話,在任何一天賣出,所得資金都沒有任何購買力。

如果是滿倉隔夜後賣出,那麼賣出當天購買力為0.當沖賬戶下如果90天不做一筆當衝,會自動轉為普通融資融券賬戶。 當然美股隔夜風險也不小。在中國各個大中小城市都有做美股當衝的專業公司。 Day Trade,簡稱DT公司。他們大量招收剛畢業的大學生,進行免費培訓,每天進行數百次當衝交易,賺取佣金和交易利潤。由美國公司總部提供資金,收益一般以五五開上下徘徊。當然個人也可以繳納一定保證金在DT公司開一個當沖賬戶,這樣交易者獲的收益分成就高很多,一般超過70%,但賠光了你的保證金的話也就over了。

培訓者每天都有最大虧損限額,達到穩定盈利或者總盈利超過一個數額後就算DT交易員畢業了。 他們做當衝交易,必須當日了結,不可隔夜。

做當衝交易,極其耗費心神,且常常整晚熬夜,對身體的傷害很大。而且除了極其個別的人之外,成功率極低,且眼中只看微利的交易方式,我覺得前途不大。

相關資訊:如何買入或做空美股: 其實身處國內的投資者不出國也能在網上開戶做空或買入美股、ETF(紐交所、納斯達克或OTCBB、粉單市場上的股票),只要找能開國際賬戶美國本土網上券商開立賬戶就可以(當然,這家網上券商必須是參加SIPC強制保險的,因為美國政府規定全部券商都必須是SIPC會員),具體開戶步驟可參考這裡:http://usa-investment-taiwan.blogspot.tw/2014/10/firstrade.html

隔夜的風險有多大的呢?

至少我自己在4年多的經歷中,就有三次滿倉遭遇腰斬的悲劇。這並不是最讓人痛苦的。因為最痛苦的是,每次市場最強勢的日子,我的賬戶就可能不得不有意或者無意的違規,而導致被禁止交易。

4年多的經歷裡,共有6次違規,4次被禁止交易,2次進入當沖賬戶狀態,但我根本不願意做當衝,且當衝隔夜賣出沒有購買力,我賣出持股通常就是為了新的機會換倉,如此之下我更不能用當沖賬戶了。為了防止賬戶被禁,以及被定義為當衝後能進行轉賬。我不得不開了三個美股賬戶。 被禁和定義當衝後就要進行轉賬,但轉賬需要等待3個交易日資金交割之後方能進行,且還需要一個交易日的轉賬時間。那麼在這4個交易日里,我只能眼睜睜的看著屬於自己的大把機會性感的飄過。那才是真的痛心不已。

所以,我只能選擇普通融資融券賬戶,且小心翼翼的守護著難得的5個交易日里3次當衝機會,用來不得已的認錯和換倉。 綜上所述,有朋友說美股資金是T+3,股票是T+0,一樣是錯的離譜,股票能否T+0是跟著資金交割和賬戶性質來的,根本不是任意T+0。還有朋友對美股T+0的誤解更甚,竟然說賣出後必須3個交易日內買同一個股票,無稽之談。賣出之後想買什麼買什麼,但想賣的話,悠著點。 我在美股中以超短為主,潛伏、持有為輔。我想要的交易制度是:想什麼時候買就什麼時候買,想什麼時候賣就什麼時候賣。

遺憾的是,在最自由的美股裡依然不存在。美國人的解釋是:普通公路和高速公路開車的區別。所以,我也只能咒罵著在這樣讓人不爽的製度裡繼續交易。 關於怎麼買賣才算當日沖銷也是有點講究的。如果你掛兩個單子買進同一隻股票,當天一個賣單全部賣出。那麼這樣算兩次當日沖銷。

如果你掛的買單成交了一部分,而你對剩下的部分做了修改,不好意思,這樣就是兩筆訂單,兩筆交易了。 美股有盤前和盤後交易,如果當日盤中的買進,在當日收盤之後的盤後交易裡賣出,依然算一筆當日沖銷。

我被這兩條整了三次。第一次因為盤中滿倉買進,早晨起床後看到盤後已經腰斬了,fuck,嚇得我趕緊就賣了,結果恰好是在5個交易日內3次當衝機會用光的時候做的。不但賬戶腰斬,而且還被禁止交易,此時我開始開第二個ViewTrade(匯財證券)賬戶。

第二次是根本不知道兩筆買進的同一隻股票,一筆賣出算兩次當衝。無意之間違規了。 第三次是雖然知道,但是交易時精神緊張,一看不行,就忘了股票是分兩筆買進的,而一筆市價賣光了。結果違規了。不知道將來A股實施了T+0之後,會不會同時取消漲跌幅限制,希望如此啊。 可能出乎大家意料的是,我雖然做美股超短,但是我卻有一個交易準則:當天的買進,當天不要賣出、次日盤前和次日開盤附近也不要賣出。因為這三個時間段是洗盤最猛烈的時候。而且很多大牛,既然啟動當日就翻倍,次日還能繼續高歌猛進。

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此優惠適用于在Firstrade開設個人/聯名投資賬戶的新用戶,不適用于 個人退休帳戶、教育儲蓄帳戶、監護人帳戶、合伙人帳戶、投資俱樂部帳戶、以及公司帳戶。活動期限:2017年1月11日至2017年4月18日。 賬戶在開通後30天內存入資金(無最低入金要求),可獲得$100傭金券。 賬戶在開通後30天內存入$500或以上,可獲得$500傭金券。 賬戶在開通後30天內存入$5,000或以上,可獲得$1,000傭金券。(詳情請詳閱Firstrade官網)
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【2017 美股投資】交易美股要不要做融資? 關於美股融資賬戶你需要知道的一切

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相信剛接觸美股的朋友在開設賬戶時或多或少都會有這樣的疑問:

什麼是融資賬戶?

融資賬戶相比於現金賬戶有什麼優勢?

又有哪些規定和要求呢?

現金購買力,融資購買力和當日沖銷購買力又是什麼呀?

怎麼計算?它們之間到底有怎樣的關聯?

簡單來說,融資賬戶就是允許您從美股券商借款來購買股票。能藉多少錢由賬戶中的資產決定。

那融資賬戶有什麼優勢呢?

若您沒有購買超過現金購買力的股票(也就是說您並沒有向美股券商借錢),美股券商是不會收取任何利息的,所以您也可以在融資賬戶中使用自己的現金來交易(相當於現金賬戶)。 但相比於現金賬戶T+3的種種限制,融資賬戶可以讓您做T+1和T+0交易,避免在現金賬戶會發生的交割日違規操作,規則限制少,交易更自由。

此外,融資購買最顯著的優勢就是利用槓桿效益來加倍提升投資報酬。

當您持有股票的價格往您所期望的方向移動時,融資購買將使您獲利更多。

直白的說,就是您向美股券商借錢買股票,賺的錢都是您的,那本金多了,賺了的話,收益是不是也更多了呀。

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那要是虧了怎麼辦呀?

只需記住,不管是賺了還是虧了,向美股券商借的金額都不會變。

虧了之後賬戶總資產變少,自己的資產就變少了,這裡就涉及到融資賬戶的保證金比率要求。

當賬戶資產總值下降導致無法維持規定的最低保證金比率時,就得存入更多資金或平倉部分持股。

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什麼是融資賬戶保證金比率?

融資保證金比率就是本身現金所支付的可融資股票的百分比。

融資保證金比率要求又分為初始融資保證金比率要求和維持融資保證金比率要求。

一般來說初始保證金比率要求為50%,維持保證金比率要求為25%。說起來跟繞口令似的,估計大家眼睛都已經看花了,但其實很簡單。

只要學會正確斷句,初始/保證金比率/要求,是不是就一目了然啦。

而它們的意思也很容易從字面上推斷出來。

初始保證金比率要求決定了可以向美股券商借多少錢用於購買股票。

初始保證金比率要求為50%是指一開始想藉錢的時候,自己的錢需要佔所有錢的50%。

例如賬戶中有$5000現金,那麼可向美股券商借$5000,最多可以購買價值$10000($5000/50%)的股票。

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維持保證金比率要求為25%則是指當您融資購買的股票出現價格波動後,本身的現金佔賬戶總資產的比率不能低於25%。

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當賬戶的保證金比率降到25%以下時,會有保證金追繳(House Call)產生。

產生House Call後,需要在3個交易日內通過往賬戶打錢或賣股票補錢的方式使保證金比率上升至25%以上,不然股票會被強制賣掉哦

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下面我們來看一個例子:

若持有$5000現金,想購買的股票A初始保證金要求為50%,則您最多可以購買價值$10000($5000/50%)的股票A,也就是說向美股券商借了$5000。

當融資購買$10000股票A後,若該股票價格下跌至$6000(虧了$4000),由於向美股券商融資借款的金額不變仍為$5000,因此個人資產的價值跌為$1000($5000-$4000) 。

此時保證金比率為$1000/$6000 = 16.67%,小於25%維持保證金要求,保證金追繳(House Call)產生。

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此外,也有一些例外情況

1.當賬戶為集中賬戶(concentrated account)時,維持保證金要求有例外規定。

集中賬戶是指賬戶中單一可融資股票占了所有可融資股票的60%及以上。

由於集中賬戶面對市場波動的風險較大,因此它的維持保證金比率要求和初始保證金比率要求一樣,都為50%。

2.有一些股票的初始保證金比率要求不是50%,而是在 45%到 100%之間,它們的維持保證金要求與初始保證金要求相同。

另外,也有一些股票是不可融資的。這些都可以在買股票的時候具體查看。

接下來,我們來看看什麼是現金購買力,融資購買力和當日沖銷購買力

現金購買力即不可融資購買力,也就是賬戶中現金的金額。

融資購買力為融資賬戶中可以用來購買可融資股票的最高金額(直白的說就是最多可以融資買多少錢的股票)。

在美股券商,融資購買力通常為現金購買力的2倍。

當日沖銷購買力是指融資賬戶中當天買賣同一支股票的購買力。

在美股券商,當日沖銷購買力通常為現金購買力的4倍。

需要注意的是,使用到當日沖銷購買力的金額要在當天還清,否則第二天賬戶會出現聯邦保證金應補繳金額(Federal Call),需要在3個交易日內存入資金,或賣出至少兩倍聯邦保證金應補繳金額的股票。 小

貼士:您賬戶中有應補繳金額(House Call或Federal Call),雖然系統仍然顯示當日沖銷購買力,但要在金額補繳後才能進行當日沖銷。

在一般美股券商,通常初始保證金要求為50 %,維持保證金要求為25%。

融資購買力通常為現金購買力的2倍,當日沖銷購買力通常為現金購買力的4倍。

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到底要怎麼開通融資賬戶呢?

A.若還未開戶,只需在開戶過程中選擇開通融資賬戶就好啦。

B.若已開通了現金賬戶,只需填寫融資賬戶申請表,並上傳。融資賬戶的最低存款要求為$2000 (這裡舉Firstrade 第一證券為例),只有賬戶內的資金達到$2000以上才會有融資購買力哦。

由於融資賬戶相比於現金賬戶還是有一定的風險,Firstrade會根據客戶的投資經驗和資產狀況綜合評估,若審核通過,就可以愉快的開始融資交易啦!

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