月份: 2015 年 1 月

前進海外交易，最開始要作的第一件事就是開一個『交易帳戶』。
由於大多不錯的海外券商都只有英文介面(外匯經紀商除外，幾乎每一家都有中文介面和中文客服，開戶寫中文也沒問
題)，所以對於天生對英文恐懼的人，那真是文字天書ㄚ。
我就是那類看到英文就自動忽略的人，但為了節省交易費用，硬著頭皮一個字一個字也得完成，最終大概開了有將近
30+以上的券商了吧(含外匯經紀商)。
把遇到的一些經驗，提供有需要、有興趣前往海外交易初體驗的人一點點分享。
首先，得先了解到外國人有些會害怕跟講華語的人溝通，就像我們會怕講英文的人一樣，所以不用擔心以後你們彼此
接觸到實際溝通(對話)的機會是少之又少(以我這幾年的經驗)。
也由於國外對於金融交易這件事很重視，因此他們對於『風險』控管非常嚴格，也就是你個人若被『評等』為『不適
合』作交易，那你『可能』從此就『絕緣』於海外開戶交易，因為很有可能被列為『黑名單』，所以開戶流程得謹慎
唷。
先註明開戶流程中需注意『重大事項』：
1.千萬盡量不要填寫的職業：無業、退休、家管、學生、金融業
(因為前幾項不就擺明你沒錢投資嗎？！你說你有錢，那你就得出示『證明』你口袋有coco，那不是挺麻煩嗎！
至於金融業，喔～那你很有可能是『商業間諜』，不是我只是一般投資人，好ㄚ，那你出示『相關證件』來驗
明正身，搞死人了)
2.投資年資和經驗：沒有10年資歷，也有5年以上經驗。(太嫩，人家可不要你上戰場當砲灰～)
3.資產：流動資產、固定資產愈高越好，沒有千萬，也至少百萬以上。收入呢，就寫來自工作薪資收入，甚至多一些
來自投資的收入等等。(也是一樣，沒錢跟人家廝殺，別人怎麼賺到你的cocoㄋㄟ！！)
以上是最重要、超級重要的，你只要填錯，那可就『萬劫不復』啊～～～
接下來，就是一些普通的資料填寫，以及最重要的文件準備—-懂得『技巧』『密技』可以讓你快速通過以及省下費
用。
普通資料填寫範例，大致上各家開戶內容都大同小異：
第一部分
1.Account Info (帳戶資料)
Registration Type : individual (個人)
Account Type : Speculative(投機)(盡量選投機而非投資，可將你評等為較高『等級』(承受風險))
Country : Foreign
First Name : 名
Last Name : 姓
Mailing Address : 通訊地址 (注意：最好和後續要提供的【地址證明】相同的地址，免得老外搞不清楚你到底有幾個
『窩』，資料太複雜直接『退件』喔～)
Primary Phone : 電話(可留手機886+9xxxxxxxx)
Email : Email
Date of Birth : 2013/01/01
Are you a US Citizen : No
Are you a Resident of the US : No
Citizen of : Taiwan
2.Education Info (教育程度)
High School : Yes
College : Yes
Degree(s) : 4
Graduate or Professional School : Yes
Degree(s) : 2
Do you read and understand English : Yes
3.Employer Info (工作職業資料)(Employed受雇)(不會查，所以不要太老實傻傻填了前面題到不該填的)
Company :  公司名字(隨你寫)
Address : 公司地址(隨你寫)
Title/Position : 職稱 (sales、Engineer…)
Nature of Business : 營業項目 (electronics industry、financial..)
If self-employed,state your principal occupation : 如果你是老闆，從事哪行業(隨你寫)
4.Banking Info(銀行資料)(有些可以候補，等你要出金時再提供就可以)
Name of Principal Bank : 銀行(google銀行英文名。以後若要電匯回來再提供詳細的就可以)
5.Regulatory Info (個人風控資料)(請填經驗愈多愈久愈好)
Have you ever had commodity account before? : Yes
Number of years : 5 (愈久愈好)
Name of firm : 元大(Yuanta)、日盛…
Have you ever had any other investments  account before? : Yes
Number of years : 10 (愈久愈好)
Name of firm : 元大(Yuanta)、日盛…
6.Financial Info (財務資料) (非常重要，請填愈高愈好)
income : 50000 to 99999
Approximate total net worth : 100000 to 249999
Approximate liquid net worth : 100000 to 249999
Residence : Own
Annual income from other sources not include above : 100000 (愈高愈好)
第二部份 (身份文件、地址證明資料提供)
一般需提供1份【身份驗證】(有些需要2份不同)和1份【地址驗證】
有些券商需要【W-8BEN】
【身份驗證】—— 通常是身份證、護照或駕照等(有些需印出來，然後在空白處上簽名)
【地址證明(驗證)】——- 通常需提供3個月內的有效帳單，如銀行對帳單、信用卡帳單、水(電)單…等
這裡就有一個『密技訣竅』了～～～～
由於老外因為看不懂中文，最重要是FCA監管單位會查核資料關係(除了外匯保證金經紀商因為大都有請中文人員)，
所以他們需要中英文版本的來進行確認，其次也是為了以後可能需要寄一些文件給你，需要準確的地址，你總不希望
老外把要給你的資料寄給別人吧！！
所以，只要在地址驗證資料上，附上英文地址就可通過了。(查詢中英文地址，請至中華郵政查詢)
如何附註上『英文地址』呢？！提供一款很好用的修改軟體，【PicPick】 或是小畫家，將英文地址巧妙地增修進
去，放置位置在中文地址底下或是旁邊，請注意字體大小盡可能一樣，然後在這個網站(https://pdfburger.com/)將
JPG檔轉成PDF檔就行啦。
所以我都沒去申請中英文版本的資料。
ps.申請銀行對帳單(Bank Statement)含中英文每份收續費50元。
如果你要去申請，也可以啦～～～
這裡有範例，可以參考：
【護照認證範例】 
【存款餘額證明範例】
【地址證明範例(水電Utility Bill)】
【W-8BEN範例】
Firstrade擁有超過一萬一千種共同基金


(詳閱Firstrade官網)