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美股網上券商Firstrade(第一理財)客服人員熱門問答摘錄

因為Firstrade(第一理財)在雪球網和新浪微博上都設有官方帳號,所以其客服人員對其客戶提出的問題也進行了部分回答,下面就截取一些比較熱門和常見的問答,希望能讓大家更清楚和了解這家美股網上券商:
問題1:請問美股股息是以什麼方式給到第一理財的賬戶中的呢?
答:股息是直接打入你的Firstrade賬戶的。
問題2:請問,現在用工行網銀往我第一理財賬戶匯款還行麼?最近有沒有客戶通過工行網銀成功的?謝謝。
工行網銀成功與否,最近沒有太多客戶說失敗的,暫時也沒有聽說被禁止的,如果有,會在網上通知大家的。但是不知道你們有沒有收到通知,第一理財原先的上級證券交割公司Penson已經和Peak6重組了一家新的證券交割商Apex Clearing Corporation。如果是匯款給第一理財或者是Sogotrade,應該開始匯款給Apex Clearing Corporation.但是因為中國境外匯款比較緊,所以我們一直對我們的客戶說,匯款的時候請寫Apex,而不要寫全稱。匯款的話,還可以試一下農業銀行,光大銀行,郵局的銀郵,成功率比較高,到帳也快。如果你資金額度比較大,則也可以考慮開個香港銀行賬戶:炒美股必備–在中國大陸如何開香港銀行賬戶?
問題3:有客戶詢問融資利息的計算,回答如下:
第一理財的融資利率是7.75%, 我們的系統會在每個月的月底結算一次融資利息, 在接下去的那個月的15或者16日從賬戶中扣除, 您可以到帳戶記錄中查尋, 或者您的月結單上面也會有列出“融資利息”的項目。如果您要自己計算, 就是“融資借款部分X 融資天數/360 X 7.75%”, 或者您直接和我們的美國客戶服務中心聯繫, 我們可以幫您計算的。
問題4:你好,請問花旗、匯豐銀行的中國大陸賬戶往第一理財匯款、提款方便嗎?
答:即便是外資銀行在中國大陸其實都還是在中國監管之下的, 所以也沒有說比較方便。而且一般都是只有在一線城市才會有, 所以使用的客戶相對較少, 因此信息不足。您可以試試看, 如果有什麼反饋意見,歡迎您和我們分享。
問題5:最近匯款好像查的嚴了,昨天浦發打電話和我說我是用於投資的,被拒了。請問郵局匯款怎麼弄,要有郵政的賬號嗎?
答:是麼?您填寫匯款單的時候, 是不是寫“Apex Clearing Corporation” 或者匯款用途說是投資了呢?
去郵局匯款不需要有他們的賬戶,您只要帶上美金,到郵局填寫境外匯款單就可以了。
同樣的道理,您在填寫收款人的時候,請只要填寫“Apex”就可以了,我們完全可以收到的,不用擔心縮寫了就收不到。還有匯款的用途您可以寫說教育,旅遊,購物,就是千萬不能說是投資。只要你的匯款單有一點點“海外投資/金融”的傾向,匯款就會被拒絕的了。
建議您別去浦發銀行。我們的客戶多數使用光大銀行,農業銀行,郵儲銀行的國際銀郵,工商銀行,都挺順利的。招商銀行沒有順利通過的,每次都有問題;中國銀行比較嚴格。因此同樣的國家法規,每個銀行的執行力度是不同的。

在線買賣美股– 網絡時代的投資選擇

在線證券投資,或者說自助型投資,在過去的幾十年裡已經成為普通美國個人投資者和專業美股交易員的普遍選擇;現如今,絕大部分的投資經紀商都會提供在線服務並為其客戶定制個性化的交易平台。
在過去,普通美股投資者必須打電話給自己的經紀人,並在電話上下股票買賣訂單,然後經紀人再以其固有的系統來確立訂單,這種下單系統與交易所和交易大廳緊密相關。
隨著互聯網的到來,如今的個人投資者能夠直接在網上自己登錄賬戶下訂單,甚至可通過電子通信網絡(ECN)與其他投資者進行直接交易。而客戶在網上下的一些訂單仍需通過其代理券商的規定程序,從而達到對這些訂單進行監測然後再通過的目的;這項舉措有助於同時保護客戶和證券經紀公司,避免非法或錯誤交易而影響客戶的資產投資或經紀公司的執照。
注:電子通訊網絡(Electronic Communication Network,簡稱ECN)是指金融交易所、股票經紀商和他們的客戶之間的電子化交易平台。
通常情況下,美國的網絡在線券商又被稱為“折扣型美股經紀公司”,這是因為他們收取的交易佣金很低,與提供全方位服務的傳統線下證券公司(同樣為客戶提供意見)截然不同。
在選擇投資或網絡在線交易前,對於散戶來說尤為重要的一點是,需要對計劃使用的在線美股券商進行仔細研究,以確保這些經紀公司已經獲得美國或州級司法權授權許可經營金融經紀業務。這項措施將幫助投資者免於受非法或違法擔保計劃(例如鍋爐室騙局)。美國聯邦政府通過他們的“ OnGuard Online ”網站,提供避免金融投資詐騙的實用性方法。其中一個簡單的避免欺詐的方法就是,“不要輕易相信你在網上時事通訊、投資博客或佈告欄上讀到的信息。詐騙高手通常散播錯誤信息和’最新信息’來竊取投資者,或為特別承保而操控市場。”同時,他們建議,投資者在研究投資時,應“求助能夠做出公正評判的機構,例如,美國證券交易委員會(通過其EDGAR數據庫)、州立證券規管局和證券業自律組織(包括美國金融業監管局– FINRA、美國證券交易所和納斯達克)。”
注:鍋爐室騙局向來都是最普遍的證券市場詐騙手法之一。它是採用高壓推銷手段的騙局,騙徒會以電話、網絡及電子郵件向投資者推銷一文不值或子虛烏有的投資。鍋爐室經營者往往假裝為實力雄厚的金融公司,有時更利用虛假的地址和真實的銀行帳戶口,從海外接觸受害人,推薦看似誘人的投資機會。一旦取得受害人的金錢後便會銷聲匿跡,結果投資者付款後無法得到分文回報。由於這些騙局最初是在美國租金低廉、空氣悶熱的地方進行,因此被名為“鍋爐室騙局”。
如果沒有一個專業的證券經紀人或投資顧問的協助,投資者就更應該全面了解投資的潛在風險。這些專業人員不論在交易方面還是在投資教育方面都游刃有餘,因此,若對他們的所提建議棄而不聞,則代價可能慘重。由於這個原因,大多數的在線美股券商為其客戶提供了相當多的投資工具。
一旦上述兩項措施完成,投資者要對其所購股票的每個公司進行研究,包括該公司的部門、業績和財務報表,而這些研究對投資者俱有雙重重要性。除了分散投資和基本證券投資組合理論,這些研究還可減少由股票或證券市動盪性引發的一些風險。
一旦投資者已經選好最能滿足其自身需求的在線經紀公司,則該在線券商會提供給投資者一個在線交易平台。這個平台可作為一個活動中心,讓投資者在其中買賣證券(含固定利率債券和股票)、期權、互惠基金和外匯。平台中包括一些能追踪和檢測證券、投資組合和各項指標的工具,此外,平台還包括研究工具、串流式實時報價和最新消息發布;如果個人投資者想要通過證券交易獲利的話,那麼這些工具是必不可少的。一般而言,多數有效的研究工具可便於使用,例如全面、深刻的分析報告、用戶化回溯測試和佈告板,這些工具可檢測不同歷史階段的特定投資策略如何發揮作用。
最後,我們再提下美國比較流行的在線美股券商:Firstrade(少數提供中文服務的美國本土券商之一)、E*Trade、Scottrade;還有很多其他在線券商,這裡就不一一列舉了;各家券商的佣金其實都差不多,介於5~10美金/筆之間。

2016 如何在美股市場創建屬於你自己的共同基金?

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關於市場行情每個人都會有一些不同的預期。你可能會覺得美國股票會比其他國家的股票表現得更好,或者你覺得生物科技領域將迎來大爆發,又或者你想投資那些在facebook上擁有眾多粉絲的公司。
作為投資者的你如何將這些預期轉變為實際的投資行為呢?
你可以根據自己的某個預期買入一支相對應的美股。但是如果你針對某個預期只買入一支股票,那麼這個投資組合的風險是相當大的。只買入單一的股票比買入某一系列的股票組合,其風險要高的多。通過投資不同的股票標的,你能顯著減少風險。
但如果你自己去購買一系列的股票來組成投資組合,你會發現交易佣金也是筆不小的開支。舉例來說,如果你在網上美股券商那開戶,每次交易的佣金為10美金左右,那麼你買入10支不同的股票,所花費的佣金就將高達100美金。
基於這個原因,許多投資者傾向於通過購買共同基金或者ETF(Exchange-Traded Funds,交易所交易基金)來達到投資某一行業或概念的目的。例如,看好生物科技領域發展的投資者可以投資以生物科技為賣點的基金,而該基金會把募集來的資金投資到生物科技類股票中去。不過基金也是有年度管理費用的,而且,你也可能不太認同基金經理所投資的某些股票。
基於這個困境,一些滿足這一個性化投資需求的公司湧現了出來。該領域的先行者是Folio Investing。Folio Investing允許投資者選擇被稱為Ready-to-Go Folio(簡稱RTG)的投資組合,這些投資組合(RTG)由某一特定領域或概念的股票組成。投資組合針對的投資概念非常豐富,有專門針對日本市場的,也有專門針對「道指狗股理論」而建立的。投資者買入某一投資組合(RTG)後,就相當於他投資了其包含的一系列股票。

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提供和Folio Investing類似投資服務的公司有很多,比較知名的是一家名為MotifInvesting(官方網站:www.motifinvesting.com)的公司。
MotifInvesting將自己旗下的投資組合稱為“Motifs”,和Folio Investing所提供的RTG一樣,Motifs也是針對某領域或主題的一籃子股票組合。
MotifInvesting旗下的投資組合主要是針對某一行業領域的,比如名為“健康和美味”的Motifs就是投資於健康食品領域的,“數字美元”則是投資於在線支付行業的,“收入差距”則投資於和貧富差距相關的投資產品。
MotifInvesting允許投資者定制屬於自己的個性化Motifs,投資者能調整Motifs中不同股票的比重,也可以將某隻剔除出投資組合。
目前Folio Investing和MotifInvesting都只支持美國本土居民開戶,如果身處國內想要投資美股的話,可以找其他支持國際人士開戶的美國本土券商開戶:在國內炒美股如何選擇適合自己的券商?以美國盈透證券(IB)和Firstrade為例
Folio Investing和MotifInvesting所針對的投資者群體是一樣的,都是那些善於判斷某一領域相關股票前景的投資者。這些投資者認為只選取某一支股票進行投資風險過大,所以希望能一次性投資一籃子股票。這種服務其實也適合那些認為共同基金、ETF太缺乏靈活性或費用過高的投資人群。
不過這類公司提供的服務並不是免費的。Folio Investing提供兩種方案,投資者每次交易的費用為4美金,如果每季度交易次數少於3次則要交15美金的固定費用。第二種方案則是每月交29美元或者一年交290美金固定費用,然後投資者就可以無限次交易來構築自己的投資組合了。
相比之下MotifInvesting的收費方式更為簡潔些。投資者購買任何Motifs投資組合都只需10美金佣金,無論這個Motifs裡含有多少種股票,佣金都是一樣的。出售Motifs也是相同的佣金。
金融行業新技術的發展讓金融企業能向美股投資者提供這類創新服務,不過作為投資者還是需要謹慎為之。市場數據表明大部分人都無法真正擊敗市場。這些投資者追逐某一熱門領域的股票,並且認為其他人不會和他們一樣洞察到這一投資熱點,結果大多數投資者都賭錯了。
除了追逐熱門領域,其實投資者能免佣金購買一系列多元化的共同基金和ETF。這些指數型基金的年費已經降到幾乎為零。除非你非常確定自己的預期是對的,不然的話為了保險起見,你最好還是購買更加多元化的指數型基金來進行長期投資。
相關報導:不追隨基金你也能有主題投資組合,社交化選股投資平台Motif Investing獲2500萬美元C輪融資
社交化選股投資平台Motif Investing最近獲得由高盛領投的2500 萬美元C 輪融資,之前的投資方也跟投,Motif 現總計融資5100 萬美元。Motif 就像是Facebook+ 網絡券商eTrade+ 個人金融平台Mint.com的組合體。
這個投資平台的特色在於它關注投資組合,而不是只注重個股討論。它上面的Motif 指的就是一系列按某個主題選出來的最多30 支股票集合。你可以直接購買並持倉一整個已有的Motif,也可調整各支股票的投資比例,或是自建一個新的Motif。
Motif 的社交網絡是類似Facebook 式的雙向網絡,得發好友申請,這樣才能看見朋友對不同股票或投資組合的討論。但同時Motif 也有類似Google Circle 的圈子概念,你可以分享自己創建的投資組合到特定的圈子。
去年6 月正式上線至今,用戶們共創建了7500 個Motif(投資組合)。在公開的投資組合裡,覆蓋了不同的投資主題和理念,有關於醫療技術突破的,也有和政府法案相關的如奧巴馬醫療法案。以3D打印主題的Motif為例,其中列有包括3D Systems 和Autodesk 在內的八支股票,涵蓋CAD、掃描建模等3D 打印行業相關鏈節。
Motif 本質上也是提供投資組合服務,但和傳統基金服務商很不相同。它並不收取基金管理費,只​​收取每購買/ 賣出一個Motif 的交易費,且少於10 美元。未來,當你創建的投資組合吸引別人來購買時,Motif 會考慮和你做交易費的分成。
這家公司創始團隊背景強大,創始人Hardeep Walia 曾是微軟高管,負責企業發展戰略相關的投資和併購。另一聯合創始人Tariq Hilaly 曾是AllianceBernstein 旗下對沖基金的VP。不過國內金融政策和股票交易規則和美股市場有很大不同,Motif 服務形態可能暫時沒法落地中國。但它對傳統基金管理進行了創新,思考多種主題的投資組合併把投資選擇也變得社交化,誰知道今後互聯網金融會不會也能挑動傳統基金的神經呢。

Firstrade擁有超過一萬一千種共同基金、股票、期權

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(詳閱Firstrade官網)

【2018 美股投資】美股交易常說的買Call和賣Call之間的區別是什麼?

美股交易常說的買Call和賣Call有什麼區別?我知道是期權交易的術語,不知道如何方便直觀理解這兩種投資方式。
打個比方,你手上有一股目前市價在260港元的騰訊股票。而且判斷騰訊後繼乏力,在未來半年內可能會小漲一點,但是漲不了多少。
我則相信騰訊有60%可能性在半年內漲到300港元。同時擔心由於市場總體情況不樂觀,騰訊依然有40%可能會大跌。但是我是學生,現金流緊張到買不起一股(口袋只有10元),也承受不了大跌的風險。
按理說,你該把你的股票賣給我,因為我們的需求是匹配的——一個總體看漲,一個總體看淡。但是,由於我的現金不夠,而且我不能接受大損失,導致交易無法進行。
這時候你提議,向我出售一個以半年為期,行權價為280港元的買入期權(Call)。這個買入期權定價多少呢?考慮到我口袋裡只剩10元,於是你就10元把Call賣給我了。(現實中,call的價格由市場參考布萊克斯科爾斯期權定價模型而決定)
於是我交付你10元。這10元立刻成為你的現金收入。我則收穫了在未來半年內,以280元購買一股騰訊的權利(非義務)。
如果交易之後的六個月內,騰訊一度波動至300港元,屆時我會立刻行權,從你手上以280元買走1股騰訊,再賣給市場上其他人。我收益是:-10元期權費-280元買入價+300元賣出價=10元利潤。
在國內如何買賣美股:
其實身處國內的投資者不出國也能在網上開戶做空或買入美股、ETF(紐交所、納斯達克或OTCBB、粉單市場上的股票),只要找能開國際賬戶的美國本土網上券商開立賬戶就可以(當然,這家網上券商必須是參加SIPC強制保險的,因為美國政府規定全部券商都必須是SIPC會員)
其實,如果我一開始就花260元現金買騰訊,那利潤不是300-260=40元,比期權獲利多了四倍嗎?但買Call對我好處是,開始只需付出10元現金,而且就算以後騰訊狂跌,我的最大損失也只有10元。
你的好處是,一開始就賺了10元。而且只要半年內騰訊價格波動在280元以下,這10元收益就是穩穩的。即使騰訊漲到了290元,由於你一開始就賺了10元,所以收支相抵,也沒虧。只有漲到了290元以上才產生損失。不過理論上,你的最高收益就是10元了,不會更高。但騰訊漲的越厲害,你就越虧,你的損失可以是非常高的…
在這個例子裡,你就是Call seller(Call writer),我則是Call buyer.

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【2018 美股投資】關於炒美股出入金的一個解決辦法

有朋友問我如何把資金方便且合法地匯到國外證券公司戶頭炒美股或外匯,賺了錢之後如何把錢方便且合法地取回到國內的賬戶。很多人都碰到去國內銀行匯款到國外證券公司戶頭,被銀行給拒絕的事。取錢匯回國內時,我把錢都匯到國內銀行戶頭,但是申報沒通過被退回。申報沒有通過的原因是因為匯款方是國外證券公司。雖說中國仍然處在外匯管制之下,但還是有辦法通過合法的方式把資金轉到國外證券公司戶頭,從國外把錢取回也是同樣的。這裡談一下我的做法。
第一步,先在網上把國外證券公司的戶頭給開好。選擇一家大公司,網上口碑好的非常重要。對方會給你一個他們公司的匯款戶頭,包括他們公司開戶銀行名稱,這家開戶銀行的swift碼,銀行地址,收款方的戶名,把這些資料打印出來備用。注意這個收款方戶頭的戶名一定要是對方公司的名稱,如果收款方戶頭是個人名字,無論他說什麼理由,我想你都不能相信。
相關資訊:如何買入或做空美股:
其實身處國內的投資者不出國也能在網上開戶做空或買入美股、ETF(紐交所、納斯達克或OTCBB、粉單市場上的股票),只要找能開國際賬戶美國本土網上券商開立賬戶就可以(當然,這家網上券商必須是參加SIPC強制保險的,因為美國政府規定全部券商都必須是SIPC會員),具體開戶步驟可參考這裡:http://usa-investment-taiwan.blogspot.tw/2014/10/firstrade.html
第二步,開好國內的銀行戶頭,你選的銀行要大銀行,能開網銀,能在網上直接辦理外匯業務和境外匯款,有人說要選小銀行監管不嚴,以我的經驗不是這樣的,大銀行的網銀功能強大,有些我們需要的功能,大銀行的網上銀行的功能早就能做,且是完全合法的。在櫃檯開完戶頭,開通網銀功能。對銀行的工作人員說有國外的匯款要匯到這個賬戶中,需要這家銀行的名稱,swift碼,銀行地址等,一般大銀行都會把資料打印一份給你,這個資料也要保存好。
第三步,很多人現在都會去香港旅遊,享受香港美食和購物樂趣的同時,可以為自己開立一個香港銀行的個人戶頭,有了這個香港銀行個人戶頭,問題就都解決了。到香港前,別忘了把上面的兩份資料打印在紙上帶上,在香港銀行開戶時,銀行工作人員會問你開戶的目的,你可以直接告訴他們。然後要求他們把上面的兩個戶頭和你的戶頭關聯上,一定還要記住開網銀。這樣你回到國內,就可以在網上直接操作了。
我操作的步驟是這樣的,先在國內銀行存好人民幣,然後在網上把人民幣換成外幣,(我換的是港幣),通過網銀把外幣匯到我在香港銀行開立的戶頭,一筆手續費160人民幣左右,完全合法且迅速,沒有那麼多的詢問,一到兩天就到賬,到賬後在網銀上把香港銀行戶頭的港幣匯到我開戶的那個國外證券公司,當天到賬,到賬後就可以操作了,然後說說取錢,還是在網上先把錢從證券公司戶頭匯到我在香港銀行戶頭,兩天到賬,沒有什麼申報手續,到賬後我在網銀上把香港銀行戶頭上的錢匯到我的國內銀行戶頭,手續費200港幣,兩天就到賬。
還有什麼問題可以在我的博客上留言,希望能幫到各位。
最後,祝各位炒外盤的兄弟姐妹都發財!

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