2016 海外開戶初交易你得懂的事 —- 必備知識和文件資料

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前進海外交易,最開始要作的第一件事就是開一個『交易帳戶』。

由於大多不錯的海外券商都只有英文介面(外匯經紀商除外,幾乎每一家都有中文介面和中文客服,開戶寫中文也沒問

題),所以對於天生對英文恐懼的人,那真是文字天書ㄚ。

我就是那類看到英文就自動忽略的人,但為了節省交易費用,硬著頭皮一個字一個字也得完成,最終大概開了有將近

30+以上的券商了吧(含外匯經紀商)。
把遇到的一些經驗,提供有需要、有興趣前往海外交易初體驗的人一點點分享。

首先,得先了解到外國人有些會害怕跟講華語的人溝通,就像我們會怕講英文的人一樣,所以不用擔心以後你們彼此

接觸到實際溝通(對話)的機會是少之又少(以我這幾年的經驗)。

也由於國外對於金融交易這件事很重視,因此他們對於『風險』控管非常嚴格,也就是你個人若被『評等』為『不適

合』作交易,那你『可能』從此就『絕緣』於海外開戶交易,因為很有可能被列為『黑名單』,所以開戶流程得謹慎

唷。

先註明開戶流程中需注意『重大事項』:

1.千萬盡量不要填寫的職業:無業、退休、家管、學生、金融業

(因為前幾項不就擺明你沒錢投資嗎?!你說你有錢,那你就得出示『證明』你口袋有coco,那不是挺麻煩嗎!

至於金融業,喔~那你很有可能是『商業間諜』,不是我只是一般投資人,好ㄚ,那你出示『相關證件』來驗

明正身,搞死人了)

2.投資年資和經驗:沒有10年資歷,也有5年以上經驗。(太嫩,人家可不要你上戰場當砲灰~)

3.資產:流動資產、固定資產愈高越好,沒有千萬,也至少百萬以上。收入呢,就寫來自工作薪資收入,甚至多一些

來自投資的收入等等。(也是一樣,沒錢跟人家廝殺,別人怎麼賺到你的cocoㄋㄟ!!)

以上是最重要超級重要的,你只要填錯,那可就『萬劫不復』啊~~~

接下來,就是一些普通的資料填寫,以及最重要的文件準備—-懂得『技巧』『密技』可以讓你快速通過以及省下費

用。

普通資料填寫範例,大致上各家開戶內容都大同小異:

第一部分

1.Account Info (帳戶資料)

Registration Type : individual (個人)

Account Type : Speculative(投機)(盡量選投機而非投資,可將你評等為較高『等級』(承受風險))

Country : Foreign

First Name : 名

Last Name : 姓

Mailing Address : 通訊地址 (注意:最好和後續要提供的【地址證明】相同的地址,免得老外搞不清楚你到底有幾個

『窩』,資料太複雜直接『退件』喔~)

Primary Phone : 電話(可留手機886+9xxxxxxxx)

Email : Email

Date of Birth : 2013/01/01

Are you a US Citizen : No

Are you a Resident of the US : No

Citizen of : Taiwan

2.Education Info (教育程度)

High School : Yes

College : Yes

Degree(s) : 4

Graduate or Professional School : Yes

Degree(s) : 2

Do you read and understand English : Yes

3.Employer Info (工作職業資料)(Employed受雇)(不會查,所以不要太老實傻傻填了前面題到不該填的)

Company :  公司名字(隨你寫)

Address : 公司地址(隨你寫)

Title/Position : 職稱 (sales、Engineer…)

Nature of Business : 營業項目 (electronics industry、financial..)

If self-employed,state your principal occupation : 如果你是老闆,從事哪行業(隨你寫)

4.Banking Info(銀行資料)(有些可以候補,等你要出金時再提供就可以)

Name of Principal Bank : 銀行(google銀行英文名。以後若要電匯回來再提供詳細的就可以)

5.Regulatory Info (個人風控資料)(請填經驗愈多愈久愈好)

Have you ever had commodity account before? : Yes

Number of years : 5 (愈久愈好)

Name of firm : 元大(Yuanta)、日盛…

Have you ever had any other investments  account before? : Yes

Number of years : 10 (愈久愈好)

Name of firm : 元大(Yuanta)、日盛…

6.Financial Info (財務資料) (非常重要,請填愈高愈好)

income : 50000 to 99999

Approximate total net worth : 100000 to 249999

Approximate liquid net worth : 100000 to 249999

Residence : Own

Annual income from other sources not include above : 100000 (愈高愈好)

第二部份 (身份文件、地址證明資料提供)

一般需提供1份【身份驗證】(有些需要2份不同)和1份【地址驗證】

有些券商需要【W-8BEN】

身份驗證】—— 通常是身份證、護照或駕照等(有些需印出來,然後在空白處上簽名)

地址證明(驗證)】——- 通常需提供3個月內的有效帳單,如銀行對帳單、信用卡帳單、水(電)單…等

這裡就有一個『密技訣竅』了~~~~

由於老外因為看不懂中文,最重要是FCA監管單位會查核資料關係(除了外匯保證金經紀商因為大都有請中文人員),

所以他們需要中英文版本的來進行確認,其次也是為了以後可能需要寄一些文件給你,需要準確的地址,你總不希望

老外把要給你的資料寄給別人吧!!

所以,只要在地址驗證資料上,附上英文地址就可通過了。(查詢中英文地址,請至中華郵政查詢)

如何附註上『英文地址』呢?!提供一款很好用的修改軟體,【PicPick】 或是小畫家,將英文地址巧妙地增修進

去,放置位置在中文地址底下或是旁邊,請注意字體大小盡可能一樣,然後在這個網站(https://pdfburger.com/)將

JPG檔轉成PDF檔就行啦。

所以我都沒去申請中英文版本的資料。

ps.申請銀行對帳單(Bank Statement)含中英文每份收續費50元。

如果你要去申請,也可以啦~~~

這裡有範例,可以參考:

【護照認證範例】 

【存款餘額證明範例】

【地址證明範例(水電Utility Bill)】

【W-8BEN範例】

Firstrade擁有超過一萬一千種共同基金

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(詳閱Firstrade官網)

8 thoughts on “2016 海外開戶初交易你得懂的事 —- 必備知識和文件資料

    percylintp said:
    2016-11-13 at 15:09:11

    我也想知道如何在國內開美國銀行帳戶,謝謝

      gofortrading responded:
      2016-11-23 at 15:13:44

      已回覆你嘍

    Renee said:
    2017-01-31 at 08:02:16

    求在國內開美國銀行帳戶

      美股交易 responded:
      2017-02-10 at 09:28:15

      已回覆你嘍~~~~

    Tina said:
    2017-04-18 at 11:54:42

    您好:我想知道如何在台灣開立美國銀行帳戶,謝謝你。

      美股交易 responded:
      2017-04-28 at 17:30:08

      已回覆你嘍~~

    Raymond said:
    2017-05-24 at 16:41:11

    你好我也想明確知道如何完成開戶及推薦軟體方面

      美股交易 responded:
      2017-06-30 at 16:27:51

      已回覆你嘍~~~~~~

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