【2019 美股投資】繼嘉信理財後,美股券商龍頭德美利證券(TD Ameritrade)宣布免佣

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盈透證券 (Interactive Brokers Group)週一(9月30日)起已開始為美國證券(股票)及ETF提供免佣優惠,摩根大通去年夏季已為於流動應用程式進行的股票交易提供免佣金優惠。

10月1日,美股券商龍頭嘉信理財也宣布了對美國和加拿大市場的股票、ETF及期權實行免佣政策,還因此導致競爭對手德美利 (TD Ameritrade)及億創 (E-Trade)股價分別急跌逾兩成及超過一成。當時,市場預期其他網上券商亦會跟隨。今天,10月2日,TD Ameritrade Holding Corporation(Nasdaq:AMTD)宣布,其美國經紀公司將取消美國國內和加拿大上市的股票及ETF和期權在線交易的佣金,從$ 6.95降至$ 0,自2019年10月3日(星期四)起生效。客戶的交易期權現在將為每份合約支付0.65美元(原為6.95+0.65/合約),不包含行使和轉讓費。

截止目前,大型美股券商中,只剩下富達(Fidelity)和億創理財(ETrade)沒有根據,市場普遍預期,為爭奪客戶,兩家券商最終也將跟進。

原文節錄:開戶之家

看來,免佣金交易從美股券商第一證券(Firstrade)開了第一槍後,果然引起市場的震撼跟隨了…..

嘉信理財集團(Charles Schwab Corporation),隨後TD Ameritrade 也跟著在10/3 也跟上了~~

再來是IB盈透證券….

Charles Schwab就在今日,向網絡券商收費模式開了一槍,公司週二宣布計劃取消在其移動和網絡平台上交易股票,ETF和期權的佣金。

嘉信理財集團(Charles Schwab Corporation)宣布,從10月7日開始,將把美國股票,ETF和期權的在線交易佣金從之前的4.95美元下調至零,成為繼羅賓俠第一證券之後的有一家免佣券商。

全美最大證券商Td Ameritrade應聲暴跌24+%,Charles Schwab的股票SCHW自身也下跌了9+%,是自2006年以來跌幅最大的一天。

嘉信證券(Charles Schwab)宣布免佣,全美券商集體暴跌

免佣,券商靠什麼賺錢?

其實美股免佣交易已經不是什麼新鮮事,美股行業內免佣的鼻祖要數Robinhood和2018年8月23日開始實行免佣政策的第一證券,很多客戶通過不同的渠道問我,這些券商免佣金,靠什麼賺錢呢?其實有幾個渠道。

一個是靠投資人交易時候,融資融券的利息收入,並在成本上控制,用程序處理數據,交易等流程,裁員節約成本。矽谷初創公司Robinhood在2013年提供免費股票交易之後,分析師預測,主要經紀人也被迫降至零只是時間問題。宣布此消息之前,盈透證券在周四朝著免費佣金邁出了同樣的一步,摩根大通在8月推出了自己的免費交易應用程序。

嘉信證券(Charles Schwab)百科資料:

嘉信理財集團(查爾斯施瓦佈公司)The Charles Schwab Corporation(NYSE:SCHW)是全美國最大的金融服務公司之一,成立於1971年(當時的公司名為First Commander Corporation),總部設在美國加州舊金山,全職僱員20,500人,Charles Schwab Corporation通過其子公司提供財富管理,證券經紀,銀行,資產管理,託管和財務諮詢服務。

嘉信理財集團(Charles Schwab Corporation)是一家經營證券經紀業務與銀行業務的理財公司,由查爾斯·舒瓦伯(Charles R. “Chuck” Schwab)於1971年創辦,當時僅為在地經紀商與投資通訊出版商。1973年,公司以創版者查爾斯·舒瓦伯姓名改為現行名稱(嘉信為該公司正式中文名),公司於1975年5月1日開展折扣經紀商業務,後來成為世界上大型規模折扣經紀商之一。

截至2017年12月31日,嘉信理財集團公司擁有1,075.5萬活躍客戶經紀賬戶,資產為3.362萬億美元,公司在美國46個州經營345家分行,並在波多黎各和倫敦各設有1家分行。

原文節錄:開戶之家

0佣金的嘉信理財靠什麼賺錢?

10月1日美股開盤前,美國最大的在線券商$嘉信理財(SCHW)$表示, 從2019年10月7日開始,該公司將把美國股票、ETF和期權在線交易佣金從4.95美元降至零。期權合同價格仍將為每份合約65美分。

此舉引發了美國本土網絡券商集體暴跌。但殺敵一千,自損八百,嘉信理財自己昨天也下跌了9.73%。

但是最慘的要屬$德美利證券(AMTD)$,一夜暴跌25.76%,

其次是$億創理財(ETFC)$暴跌16.43%

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$盈透證券(IBKR)$也不好過,跌了近10%,它投資的互的聯網券商$老虎證券(TIGR)$也跌了7.3%。

嘉信理財在聲明中表示,此舉將使4季度收入減少3%至4%,嘉信理財將於美東時間10月21日盤前發布第三季度財報,屆時將給予更多關於第四季度的指引。

值得一提的是,受影響最大的$德美利證券(AMTD)$也將在10月21盤前發布財報。不免被分析師問及免佣的跟進情況。

富國銀行分析師克里斯托弗·哈里斯(Christopher Harris) 認為對網絡經紀業務產生重大影響。 哈里斯稱,交易佣金僅佔嘉信理財總收入的3%至4%,這將影響約9000萬至1億美元的季度收入。這對於一家年收入超過107億美元的公司來說,並不算什麼。但對於整個電子經紀行業來說,這並不是一個好消息。

哈里斯稱,嘉信理財的舉措可能會迫使同行,包括盈透證券,亞美利交易和億創理財降低自己的佣金率。

眾所周知,金融這個行業傳統的賺錢模式莫過於兩類:佣金,管理費。在美國證券行業裡,不管是佣金空間,還是管理費空間,都在被持續地擠壓:零佣金的交易、零管理費的共同基金,管理費低得令人髮指的指數ETF。

但嘉信理財早已經不是一家依靠佣金、管理費為主要收入的股票經紀商了,那它是如何做到年收入超百億美金的呢?

根據嘉信理財2018年年報顯示,截至2018年底,嘉信理財的客戶資產規模為3.25萬億美元,其中投資顧問服務的規模為1.55萬億美元,佔比約50%。

最重要的是,嘉信理財的投資顧問服務在近5年來保持8%左右的複合增長率。

根據數據顯示,交易佣金收入只佔嘉信理財營業收入的7.53%,淨利息和資產管理才是營業收入的大頭,分別佔54.47%和31.87%。

在資產管理方面,嘉信理財客戶的平均投資成本從2009年的0.24%,已經逐步降低到2019年的0.16%。這對於3.3萬億美元的客戶資產來說,僅交易成本一項就節省了26億美元。

同時根據2019年半年報顯示,嘉信理財管理的111款產品中間,只有5款年管理費超過1%,主要是一些特殊的權益資產和全球型的房地產基金。主動管理的股票型基金,平均費率是千分之8左右,差不多是國內同類產品的一半水平。

自媒體望京博格分析,嘉信理財宣布零佣金,意味著賣方模式(是指通過銷售產品或者促進客戶交易,獲得銷售費用或者佣金費用的提成)向買方模式(通過收入客戶投資顧問費用,以客戶利益至上的模式為客戶進行投資標的選擇與資產配置)轉變道路上的里程碑。嘉信理財這樣的主要收入來源客戶投資顧問費的公司,通過零佣金這個大殺器,倒逼那些主要收入來源於客戶交易佣金券商退出市場,從而獲得更多的客戶以及客戶資產。

原文

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